FCA罚桑坦德银行3280万英镑 因其在处理客户遗嘱方面存在重大缺失

英国金融市场行为监管局(FCA)对桑坦德银行(Santander)施以32,817,800英镑罚款，因其未能有效处理已故客户的账户和投资。

桑坦德银行没有向受益者转账1.83亿英镑。40,428名客户受到直接影响。桑坦德银行在意识到这些问题后，也没有向FCA披露与遗嘱认证和丧亲相关的信息。

FCA执法和市场监督执行主任Mark Steward表示：

“这些缺陷花了太长时间才被发现，然后又花了太长时间才得以修复。值得称道的是，这些问题一经通知董事会和高级管理人员，就得到了妥善和及时的解决。但认识到这个问题花了太长时间。企业必须能够更快地识别和应对问题，尤其是在它们对客户造成伤害的时候。FCA将继续关注那些系统和控制较差的公司，并将采取行动阻止此类失败，以确保客户得到适当保护”。

桑坦德银行在2013年1月1日和2016年7月11日违反原则3和原则6 ，未能担起应负的责任、以足够的风险管理系统有效组织和控制其遗嘱认证和丧亲程序，并且未能恰当地对待其已故客户和代表他们的人。

桑坦德银行的遗嘱认证和丧亲过程存在以下缺陷：

·降低了有效识别其持有的构成已故客户遗产一部分的所有资金的能力

·导致未能有效跟进与已故客户代表的沟通，从而增加遗嘱认证及丧亲个案未能结案的可能性

·导致它无法有效监测公开遗嘱认证和丧失亲人的案件，以使它能够确定案件是否已进展到结案阶段

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网