ESMA提醒企业遵守MIFID II规定的商业义务、加强投资者保护

欧盟的证券市场监管机构欧洲证券和市场管理局(ESMA)近日发布了一份公开声明，说明在COVID-19疫情导致的高度不确定的市场环境下，散户投资者在交易时的风险。ESMA还提醒投资公司在向散户投资者提供服务时，要注意MiFID规定的主要商业行为义务。

近期，一些国家主管部门（NCA）注意到散户投资者的交易活动明显增加。COVID-19疫情肆虐导致金融市场动荡，市场、信用和流动性风险增加。ESMA在公开声明中强调了散户投资者在这种前所未有的市场环境下进行交易时的风险。

ESMA认为，在这样的环境下，公司在向投资者提供投资或辅助服务时，尤其是当这些投资者刚进入市场，或投资知识或经验有限时，公司承担着更大的责任。因此，ESMA提醒公司有义务按照客户的最佳利益行事，并指出《金融工具市场指导II》(MiFID II)下最相关的商业行为义务，即产品治理、信息披露、适用性和适当性。

ESMA将与NCA协调，继续监测散户投资者参与金融市场的情况，以及公司遵守商业行为规定的情况。ESMA时刻准备着利用其权力确保金融稳定、欧盟市场的有序运作和对投资者的保护。