ESMA对欧盟委员会有关数字金融战略的咨询做出反应

欧洲证券和市场管理局（ESMA）6月29日宣布，已就欧盟（EU）的新数字金融战略向欧盟委员会（EC）的磋商提交了回应。

监管机构对EC磋商表示欢迎，并指出该磋商是以2018年FinTech行动计划为基础的，该计划为ESA设置了许多可交付成果，所有已完成。

据ESMA称，在欧盟一级围绕金融创新开展合作对于消除数字金融服务市场的分散化至关重要。

欧洲监管机构认为，某些特定的举措将支持该目标，例如开发基于整个法人实体并在整个欧盟范围内得到认可的数字金融身份，以现有的法人实体标识符（LEI）的ISO 17442全球标准为基础。

ESMA的回应还概述了监管良好的数据驱动型金融部门所需的几个条件，包括适当的技能，数据标准化和数据安全性。

ESMA在其声明中着眼于金融部门数字化的风险和收益。好处包括提高速度，效率，便利性和更大的规模经济，以及帮助公司和主管部门发现不良行为的自动化工具。风险领域包括数据安全性，操作事件，数据隐私，定价，销售惯例以及某些个人的财务排斥。

ESMA强调了确保技术中立的欧盟金融服务监管框架支持创新的重要性。据ESMA称，有必要在整个欧盟范围内建立统一的监管/监督框架，以使欧盟的创新型企业达到所需规模，并为保护投资者，金融稳定和有序市场提供必要的保障。

监管机构回应中的另一个重要点是消除了数字金融服务单一市场中的分散性。 ESMA指出，解决数字金融服务单一市场中的分散问题的重要方法是通过欧盟一级的合作，例如，由ESA联合委员会建立的欧洲创新促进者论坛（EFIF）。

某些特定计划，例如电子识别计划（包括eIDAS），可以支持消除单一市场中数字金融服务碎片化的目标。在整个欧盟范围内可用并得到认可的数字金融身份取决于引入独特的标准化和统一的身份识别手段。这种手段已经以LEI的形式存在于金融部门，应予以最大程度的推广。

此外，ESMA专注于促进监管良好的数据驱动型金融部门。对于公司，主管部门和消费者而言，一项挑战是建立必要的知识和专业知识，以从数字技术中受益。高效，便捷地使用数据的关键要求是数据标准化和统一，IT系统的安全性以及有关责任，义务和使用权限的法律确定性。

为了使公共可用数据易于使用，需要及时对其进行不受限制的访问。数据质量问题应通过强大的验证机制解决，并且文本数据必须采用机器可读的格式。 ESMA感兴趣的领域是基于AI的工具（例如机器学习）可以支持当局的统计相关活动。

ESMA主席Steven Maijoor向EC致函，并附有要点并总结了要点。为了准备响应，ESMA考虑了近年来针对分布式账本技术和加密资产（CA）等主题进行的详细分析。