ESMA回应欧盟委员会关于数字金融战略的咨询

日前，欧洲证券和市场管理局(ESMA)已就欧盟（EU）的新数字金融战略向欧盟委员会(EC)的咨询提交了回应。ESMA对EC的咨询表示欢迎，指出它建立在2018年金融科技行动计划的基础上，该计划为ESA设定了一些可交付的成果，所有这些成果都已完成。

围绕欧盟层面的金融创新进行合作是消除数字金融服务市场碎片化的关键。ESMA认为，某些具体的举措将支持这一目标，例如围绕现有的ISO 17442全球标准 “法律实体识别符”（LEI），开发可在欧盟范围内使用和认可的 “数字金融身份”。ESMA的回应还概述了数据驱动的金融行业的良好监管所需的几个条件，包括适当的技能、数据标准化和数据安全。

在回应中，ESMA重点关注的是：

- 金融业数字化的风险和收益。好处包括提高速度、效率、便利性和更大的规模经济，以及帮助公司和当局发现不良行为案例的自动化工具。风险领域包括数据安全、运营事件、数据隐私、定价、销售行为和对某些个人的金融排斥。

- 确保一个支持创新的技术中立的欧盟金融服务监管框架。欧盟范围内统一的监管/监督框架是必要的，以使欧盟的创新企业达到所需的规模，并为投资者保护、金融稳定和市场秩序提供必要的保障。

- 消除数字金融服务单一市场的碎片化。解决数字金融服务单一市场碎片化问题的一个重要途径是通过欧盟层面的合作，例如通过欧空局联合委员会建立的欧洲创新促进者论坛（EFIF）。某些具体的举措，如电子身份识别举措，包括eIDAS，可以支持消除数字金融服务单一市场碎片化的目标。在整个欧盟范围内可以使用和认可的数字金融身份，取决于引入独特的标准化和统一的识别手段。这种手段已经以LEI的形式存在于金融领域，应该最大程度地推广。

- 促进以数据为导向的金融行业的良好监管。企业、当局和消费者都面临的一个挑战是建立必要的知识和专业技能，以便从数字技术中获益。高效、便捷地使用数据的关键要求是数据的标准化和统一、IT系统的安全性以及相关责任、义务和使用许可的法律确定性。为了使公开的数据易于使用，需要及时对其进行不受限制的访问。数据质量问题应通过强有力的核查机制来解决，文本数据需要采用机器可读的格式。ESMA感兴趣的一个领域是基于人工智能的工具（如机器学习）支持当局统计相关活动的潜力。

此外，ESMA主席Steven Maijoor致欧委会的信中随同回应并总结了要点。在准备答复时，ESMA考虑到了近年来对分布式账本技术和加密资产（CA）等主题进行的详细分析。