摘要:澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已永久禁止昆士兰州Esk的金融顾问William John Henry Houwing先生(又名Jack Houwing)提供金融服务,并取消了Financial Options Pty Ltd的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已永久禁止昆士兰州Esk的金融顾问William John Henry Houwing先生(又名Jack Houwing)提供金融服务,并取消了Financial Options Pty Ltd的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。
Houwing先生是Financial Options的董事和授权代表。ASIC发现,Houwing先生在2006年8月31日至2019年5月15日期间,安排他的客户向他的相关实体放贷,这些实体包括:
·Belbrooke Pty Ltd作为Belbrooke Administration Trust的受托人
·Belbrooke Pty Ltd作为Belbrooke Mortgage Trust的受托人
·Ochkit Pty Ltd作为Houwing Family Trust的受托人
ASIC发现Houwing先生:
·在未建议客户进行独立咨询的情况下,建议客户通过他们的自我管理型养老基金(SMSF)向他的相关实体放贷,因而未能按客户的最佳利益行事
·安排客户贷款供自己使用,在某些情况下因未按时偿还贷款而获益
·作为金融顾问和贷款的接收方存在利益冲突,未能将客户的利益置于自己的利益之前
·没有受过足够的培训来提供金融服务或没有能力提供金融服务
·不具备良好的名声或品格
ASIC专员Danielle Press说:“金融顾问不能以客户的最佳利益为出发点,或是将客户的利益置于自身利益之上,这样的行为是非常糟糕的行为,不仅损害了客户的利益,也损害了公众对金融体系的信任”。
“ASIC希望金融顾问能够秉持诚信和专业的价值观”,Press女士说。
在吊销Financial Options的AFS牌照之前,ASIC已于2019年8月26日因担心其不能履行AFS持牌方义务而暂停了其牌照。
在决定吊销Financial Options的AFS牌照时,ASIC发现Financial Options没有遵守其金融要求,也没有采取所有必要措施来解决ASIC在组织能力、人力资源和合规要求方面对其的担忧。
对Houwing先生的禁令将被记录在ASIC公开的 《金融顾问名册》(Financial Advisers Register)和《被禁及不合格人士名册》(Banned and Disqualified Persons Register)上。
Houwing先生和Financial Options有权要求行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)对ASIC的决定进行复审。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自ASIC官网
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澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前取消了总部设于维多利亚州Warrnambool的责任实体Southern Mortgages Ltd(以下简称SML)的澳大利亚金融服务(AFS)牌照,因其未遵守金融服务法律。
继2016年12月20日的公告之后,塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)在其2019年5月27日的会议上决定根据《2012年行政服务供应商规管及相关事项法》(Law Regulating Companies Providing Administrative Services and Related Matters of 2012) (以下简称《行政服务供应商法》) 第14条第(1)款(a)项和第14条第(1)款(c)项撤销Blaustein Corporate Services Ltd的行政服务供应商(Administrative Services Provider)授权(编号171/196)。
澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)决定暂停昆士兰州金融服务提供商Financial Options Pty Ltd (下称“Financial Options”)的澳大利亚金融服务(AFS)牌照直至2020年2月26日。
澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已将对BBY Limited (BBY)的澳洲金融服务(AFS)牌照暂停措施的期限长至2020年5月28日。该举措于2019年5月27日生效。