五家银行被ESMA罚 250万欧元 因未经授权发布信用评级

欧洲证券市场管理局（ESMA）7月23日发布公告称，对丹斯克银行 （Danske Bank）、北欧联合银行（Nordea Bank）、北欧斯按银行（SEB）、瑞典商业银行（Svenska Handelsbanken）、瑞典银行（Swedbank）五家银行各处罚49.5万欧元。

ESMA发现，这五家银行在没有获得ESMA授权的前提下，擅自发布信用评级，这违反了《信用评级机构监管条例》（Credit Rating Agencies Regulation ，CRAR）。

在2011年6月至2016年8月期间，这五家银行向其客户发布了它们的信用研究报告（2018年5月份，SEB又向客户发布了信用研报）。信用研报中包含了该行一些隐性评级的内容。然而，这五家银行没有任何一家银行获得了ESMA的授权而发行信用评级，这违反了CARA。

这次开出的五个罚单，考虑到了加重处罚因素，如这些银行的违规行为超过了6个月，也考虑到了减轻处罚因素，如这些银行都主动自愿采取措施，以确保未来不会发生同样的违规行为。

根据《信用评级机构监管条例》，发行信用评级必须获得ESMA的授权，以确保相关评级是独立、客观、有效的，所有欧盟区内国家的信用评级机构都必须遵守该条例。

一家欧盟的公司，想要注册为“信用评级机构（CRA）”，都提交各种证明，满足CARA的监管要求。

以上提到的五家银行中，都没有申请注册“信用评级机构（CRA）”。目前ESMA共发出了27个CRA牌照，即在欧盟区内，只有27家公司是受监管的“信用评级机构”。

这五家银行可以向欧洲监管管理局（European Supervisory Authorities）的上诉委员会提起上诉，以反对ESMA的罚款。不过，上诉不太可能避免罚款。