摘要:不同的零售外汇经纪商和价差合约提供商有不同的外汇交易追加保证金政策,一些只操作保证金通知,而其他可能定义了单独的保证金通知和止损水平。操作一个单独的追加保证金水平和止损水平的经纪商,经纪商将追缴保证金的水平定为100%,止损水平定为50%。
不同的零售外汇经纪商和价差合约提供商有不同的外汇交易追加保证金政策,一些只操作保证金通知,而其他可能定义了单独的保证金通知和止损水平。操作一个单独的追加保证金水平和止损水平的经纪商,经纪商将追缴保证金的水平定为100%,止损水平定为50%。
当您的交易出现严重错误时,您的保证金账户会发生什么变化?
第一步:将资金存入交易账户
假设您在您的交易账户里存了1万美元,您现在有1万美元的账户余额。
第二步:计算所需的保证金
您想做多英镑/美元,在1.30000 ,并想建立一个标准手(100,000单位)的仓位,保证金要求是5%,您需要多少保证金来平仓?
由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将英镑的价值转换为美元来确定交易的名义价值。
£1 = $1.30
£100,000 = $130,000
名义价值是13万美元,现在我们可以计算所需的保证金:
所需保证金=名义价值x保证金要求
$6,500 = $130,000 x .05
假设您的交易账户是美元,因为保证金要求是5%,所以需要的保证金是6500美元。
第三步:计算使用保证金
除了我们刚刚进入的交易,没有其他的交易,由于我们只有一个头寸,占用的保证金将和要求保证金相同。
第四步:计算权益
让我们假设价格稍稍向您有利的方向变动,您的头寸现在是盈亏平衡,这意味着您的浮动P/L是0美元,让我们计算一下您的权益:
权益=结余+浮动利润(或亏损)
$10,000 = $10,000 + $0
您账户上的净值现在是1万美元。
第五步:计算自由保证金
现在我们知道了权益,我们可以计算自由保证金:
自由保证金=权益-使用保证金
$3,500 = $10,000 - $6,500
自由保证金是3500美元。
第六步:计算外汇交易保证金水平
现在我们知道了权益,我们可以计算保证金水平:
保证金水平=(权益/使用保证金)x 100%
154% = ($10,000 / 6,500) x 100%
保证金水平是154%。
下面是交易平台上您的账户指标:
然而,英镑兑美元下跌400个点,目前报1.26000,让我们看看您的账户是如何受影响的。
占用保证金
您将注意到占用保证金已经更改,因为汇率改变了,头寸的名义价值也改变了,这需要重新计算所需的权益。
当英镑/美元的价格发生变化时,所需的保证金也随之变化,现在英镑兑美元的交易价是1.26000(而不是1.30000),让我们看看需要多少保证金才能保持仓位。
由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将英镑的价值转换为美元来确定交易的名义价值。
£1 = $1.26
£100,000 = $126,000
名义价值是126,000美元,之前,名义价值为13万美元。由于英镑兑美元下跌,这意味着英镑走弱。由于您的账户是以美元计价的,这将导致该头寸的名义价值下降,现在我们可以计算所需的保证金:
要求保证金=名义价值x保证金要求
$6300 = $126,000 x .05
注意,因为名义价值减少了,所以所需的保证金也减少了,因为保证金要求是5%,所以需要的保证金是6300美元,之前,要求的保证金是6500美元(欧元/美元交易在1.30000),所使用的保证金被更新,以反映每个头寸所需保证金的变化。
在本例中,由于您只有一个头寸,所以占用保证金跟保证金要求是一样的。
浮动P / L
英镑兑美元从1.30000英镑跌至1.2.6万英镑,相差400个基点。因为您交易的是一个标准手,移动一个1点等于10美元,这意味着您有4000美元的浮动损失。
浮动P/L =(当前价格-开仓价格)x 10,000 x $ x /pip-$4,000 = (1.26000 - 1.30000) x 10,000 x $10/pip
权益
您的权益现在是6000美元。
权益=结余+浮动P/L$6,000 = $10,000 + (-$4,000)
自由的保证金
您的自由保证金现在是- 300美元。
自由保证金=权益-占用保证金
-$300 = $6,000 -$ 6,300
外汇交易保证金水平
您的保证金水平已下降到95%。
保证金水平=(权益/使用保证金)x 100%95% = ($6,000 / $6,300) x 100%
追加保证金的水平是当保证金水平为100%时,您的保证金水平现在仍然低于100%。
此时,您将收到追加保证金通知,这是一个警告,您的交易有被自动关闭的风险,您的交易仍将保持开放,但您将不能打开新的仓位,除非保证金水平上升到100%
账户指标
下面是交易平台上您的账户指标:
但是,英镑兑美元又下跌了290个点,目前报1.23100。
占用保证金
现在英镑兑美元的交易价格是1.23100(而不是1.26000),让我们看看需要多少保证金才能保持仓位。
由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将英镑的价值转换为美元来确定交易的名义价值。
£1 = $1.23100
£100,000 = $123,100
名义价值是123,100美元,现在我们可以计算所需的保证金:
所需保证金=名义价值x保证金要求
$6,155 = $123,100 x .05
注意,因为名义价值减少了,所以所需的保证金也减少了,由于保证金要求为5%,因此所需保证金为6,155美元。
此前,所需保证金为6300美元(当时英镑兑美元汇率为1.26000),所使用的保证金被更新,以反映每个头寸所需保证金的变化。
在本例中,由于您只有一个头寸,所以占用保证金等于保证金要求。
浮动P / L
欧元兑美元从1.30000跌至1.23100,相差690个点,因为您交易的是一个标准手,一个1点的移动等于10美元,这意味着您有6900美元的浮动损失。
浮动P/L =(当前价格-进入价格)x 10,000 x $ x /pip-$6,900 =(1.23100 - 1.30000)×10,000×$10/pip
权益
您的权益现在是3100美元。
权益=结余+浮动P/L$3,100 = $10,000 + (-$6,900)
自由保证金
您的自由保证金现在是- 3055美元。
自由保证金=权益-使用保证金-$3,055 = $3,100 -$ 6,155
保证金水平
您的保证金水平已下降到50%。
保证金水平=(股本/使用保证金)x 100%
50% = ($3,100 / $6,155) x 100%
账户指标
您的保证金水平现在低于止损水平,止损水平是当保证金水平下降到50%,此时,您的保证金水平达到了止损水平,您的交易平台将自动执行止损。
这意味着您的交易将自动关闭在市场价格,您的占用保证金将被“释放”,您的浮动损失将会“实现”,您的余额将被更新以反映已实现的损失。
现在您的账户没有未平仓,您的自由保证金、股本和余额都是一样的,没有外汇交易保证金水平或浮动P/L,因为没有开放的头寸。交易前,您有1万美元现金,现在您只剩下3100美元了,您损失了69%的本金。损益百分比=((期末余额-期初余额)/期初余额)x100%。-69% = (($3,100 - $10,000) / $10,000) x 100%有些交易者在发现自己的交易被自动清算时,会受到什么不好的影响。
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有耐心是一个优秀的品质,特别是在外汇交易之中,美国幽默作家格拉斯哥曾说过,“成功的关键在于耐心。小鸡是蛋孵出来的,而不是直接把蛋砸了得到的。”设定自己的外汇交易计划需要时间,培养技能同样也需要时间。等待交易时机需要耐心,把握正确的入场和离场时机也需要耐心。
数据和市场主要趋势与价格变动不一致的状况时有发生。为什么会这样?也许结果提前在价格中反映了出来?也许外汇交易者没有关注公布的数据?也许有机构大量平仓,而其平仓交易正好与市场变动方向相反?市场上所有的参与者对未知影响因素的反应会一样吗?不论价格行为如何,交易者采取行动的决定并不总是符合逻辑的,或者没有与当前信息保持一致。即使您把成千上万的市场参与者考虑在内,他们持有不同目标/策略和不同规模的外汇交易账户的,也无法每次都能预测整个市场的走向。
想要赚快钱是许多外汇交易小白都会犯的错误,这是不可能的。虽然您确实可以在短时间内赚钱,但这并不意味着您最终会长期获利。 一个典型的例子,交易小白读了一点关于外汇交易的资料,在网上找到一个声称可以快速赚钱的系统,然后马上开始交易,他觉得自已具备足够的能力来赚取数百万美元。 不幸的是,当“蜜月期”结束,兴奋的状态逐渐稳定之后,这个交易小白突然意识到,交易并不像他想象的那么容易。这个系统似乎并不像它声称的那样有效果,市场走向也变幻莫测。
我们一直强调,恰当的风险管理对外汇交易的成功是多么重要。知道如何设置止损是交易者的一项重要技能。提前设定好外汇止损点,不仅有利于减少您的损失,便于您继续寻找新的交易机会,而且还可以消除您在没有计划的情况下对亏损交易的焦虑感。