摘要:现在,我们可以把之前学过的外汇专业术语运用在不同的场景里,比如在不同保证金要求和止损级别的环境下,不同的零售外汇经纪商和价差合约提供商有不同的追缴外汇交易保证金政策,一些只有保证金通知的操作,而其他的可能定义了单独的保证金通知和外汇交易止损水平。
现在,我们可以把之前学过的外汇专业术语运用在不同的场景里,比如在不同保证金要求和止损级别的环境下,不同的零售外汇经纪商和价差合约提供商有不同的追缴外汇交易保证金政策,一些只有保证金通知的操作,而其他的可能定义了单独的保证金通知和外汇交易止损水平。
下面我们将经历一个真实的交易场景,在这个场景中,您使用了一个只操作追加保证金通知的经纪商,经纪商将其追加保证金的水平定为100%,没有单独的止损水平。
我们看一看,当您的交易出现严重错误时,您的外汇交易保证金账户会发生什么变化?
第一步:将资金存入交易账户
假设您的账户余额是1000美元。
第二步:计算所需的外汇交易保证金
您想做多欧元/美元,在1.15000,并想建立1个迷你手(10,000个单位)的仓位,保证金要求是2%,您需要多少保证金来平仓?
因为欧元是基础货币,这个迷你手价值1万欧元,也就是说这个头寸的名义价值是1万欧元,由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将欧元的价值转换为美元来确定交易的名义价值。
$1.15 = €1,$11,500 = €10,000
名义价值是11500美元,现在我们可以计算所需的外汇交易保证金:
所需保证金=名义价值x保证金要求$230 = $11,500 x .02
假设您的交易账户以美元计价,由于保证金要求为2%,因此所需保证金为230美元。
第三步:计算占用保证金
除了我们刚刚开始的交易,没有其他的交易是开放的,由于我们只有一个仓位,占用的保证金将是和所需的保证金是相同的。
第四步:计算权益
让我们假设价格稍稍向您有利的方向移动,您的头寸现在是盈亏平衡。这意味着您的浮动P/L是0美元,让我们计算一下您的权益:
权益=余额+浮动利润(或亏损)$1,000 = $1,000 + $0
您账户上的净值现在是1000美元。
第五步:计算可用保证金
现在我们知道了权益,我们可以计算可用保证金。
可用保证金=权益-使用保证金$770 = $1,000 - $230
可用保证金为770美元。
第六步:计算保证金水平
现在我们知道了权益,我们可以计算外汇交易保证金水平。
保证金水平=(权益/占用保证金)x 100%435% = ($1,000 / $230) x 100%
保证金水平为435%。
下面是交易平台中您的账户指标:
假设现在有报道称巴黎爆发了疫情,欧元兑美元下跌500点,目前交易价为 1.10000,让我们看看您的账户会受到什么影响。
占用保证金
您会注意到占用的保证金变了,因为汇率改变了,头寸的名义价值也改变了,这需要重新计算所需的余量。
当欧元/美元的价格发生变化时,所需的外汇交易保证金也随之变化,现在欧元/美元的交易价格是1.1000(而不是1.15000),让我们看看需要多少保证金来保持仓位。
由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要把欧元的价值转换为美元来确定交易的名义价值。
$1.10 = €1
$11,000 = €10,000
名义价值是11000美元,以前,名义价值是11500美元,由于欧元兑美元下跌,这意味着欧元走弱,由于您的账户是以美元计价的,这将导致该头寸的名义价值下降,现在我们可以计算所需的保证金。
所需保证金=名义价值x保证金要求$220 = $11000 x .02
注意,因为名义价值减少了,所以所需的保证金也减少了,因为保证金要求是2%,所以需要的保证金是220美元。
之前,要求的保证金是230美元(当时欧元兑美元为 1.15000)。所占用的保证金被更新,以反映每个头寸所需保证金的变化。
由于您只有一个头寸,占用的保证金将等于新的要求保证金。
浮动P / L
欧元兑美元从1.15000跌至1.10000,相差500个点,因为您交易的是1个迷你手,1点的移动等于1美元,这意味着您有500美元的浮动损失。
浮动P/L =(当前价格-进入价格)x 10,000 x $ x /pip-$500 = (1.1000 - 1.15000) x 10,000 x $1/pip
权益
您的权益现在是500美元。
权益=结余+浮动P/L$500 = $1,000 + (-$500)
可用保证金
您的可用保证金现在是280美元。
可用保证金=权益-使用保证金$280 = $500 - $220
保证金水平
您们的外汇交易保证金水平已经下降到227%。
保证金水平=(股本/使用保证金)x 100%
227% = ($500 / $220) x 100%
您的保证金水平仍然高于100%,所以一切都还好。
账户指标
下面是交易平台中您的账户指标:
但是欧元兑美元汇率又下跌了288点,目前报1.07120。
占用保证金
欧元兑美元目前在1.07120(而不是1.10000),让我们看看需要多少外汇交易保证金来保持头寸。
由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将欧元的价值转换为美元来确定交易的名义价值。
$1.07120 = €1
$10,712 = €10,000
名义价值为10,712美元,现在我们可以计算所需的保证金:
所需保证金=名义价值x保证金要求$214 = $10,712 x .02
注意,因为名义价值减少了,所以所需的保证金也减少了,因为保证金要求是2%,所以需要的保证金是214美元。
之前,要求的保证金是220美元(当时欧元兑美元报价是1.10000)),占用的保证金被更新,以反映每个头寸所需保证金的变化。
在本例中,由于您只有一个头寸,所以占用保证金将等于新的保证金要求。
浮动P / L
欧元兑美元现在已经从1.15000跌至1.07120,相差788个点,因为您交易的是1小点,1点的移动等于1美元,这意味着您有788美元的浮动损失。
浮动P/L =(当前价格-进入价格)x 10,000 x $ x /pip-$788 = (1.07120 - 1.15000) x 10,000 x $1/pip
权益
您的权益现在是212美元。
权益=结余+浮动P/L$212 = $1,000 + (-$788)
可用保证金
您的可用保证金现在是- 2美元。
可用保证金=权益-使用保证金-$2 = $212 -$ 214
保证金水平
您的保证金水平已经下降到99%了。
保证金水平=(股本/使用保证金)x 100%
99% = ($212 / $214) x 100%
此时,您的外汇交易保证金水平现在低于外汇交易追加保证金的水平!
账户指标
下面是交易平台中您的账户指标:
交易平台将自动关闭您的交易!当您的交易结束时会发生两件事:您占用的保证金将被“释放”,您的浮动的损失将会“实现”。
您的余额将被更新以反映已实现的损失,现在您的账户没有未平仓,您的外汇交易可用保证金、股本和余额都是一样的。
没有外汇交易保证金水平或浮动P/L,因为没有开放的头寸,交易前,您有1000美元现金。现在您只剩下212美元了,您损失了79%的资本。当发现他们的外汇交易被自动清算时,一些交易者已经遭受了可怕的副作用。
免责声明:
本文观点仅代表作者个人观点,不构成本平台的投资建议,本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性作出任何保证,亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任
有耐心是一个优秀的品质,特别是在外汇交易之中,美国幽默作家格拉斯哥曾说过,“成功的关键在于耐心。小鸡是蛋孵出来的,而不是直接把蛋砸了得到的。”设定自己的外汇交易计划需要时间,培养技能同样也需要时间。等待交易时机需要耐心,把握正确的入场和离场时机也需要耐心。
数据和市场主要趋势与价格变动不一致的状况时有发生。为什么会这样?也许结果提前在价格中反映了出来?也许外汇交易者没有关注公布的数据?也许有机构大量平仓,而其平仓交易正好与市场变动方向相反?市场上所有的参与者对未知影响因素的反应会一样吗?不论价格行为如何,交易者采取行动的决定并不总是符合逻辑的,或者没有与当前信息保持一致。即使您把成千上万的市场参与者考虑在内,他们持有不同目标/策略和不同规模的外汇交易账户的,也无法每次都能预测整个市场的走向。
想要赚快钱是许多外汇交易小白都会犯的错误,这是不可能的。虽然您确实可以在短时间内赚钱,但这并不意味着您最终会长期获利。 一个典型的例子,交易小白读了一点关于外汇交易的资料,在网上找到一个声称可以快速赚钱的系统,然后马上开始交易,他觉得自已具备足够的能力来赚取数百万美元。 不幸的是,当“蜜月期”结束,兴奋的状态逐渐稳定之后,这个交易小白突然意识到,交易并不像他想象的那么容易。这个系统似乎并不像它声称的那样有效果,市场走向也变幻莫测。
我们一直强调,恰当的风险管理对外汇交易的成功是多么重要。知道如何设置止损是交易者的一项重要技能。提前设定好外汇止损点,不仅有利于减少您的损失,便于您继续寻找新的交易机会,而且还可以消除您在没有计划的情况下对亏损交易的焦虑感。