FCA谈应对COVID-19和2020年的预期：确保运营弹性和财务弹性

近日，英国金融行为监管局(FCA)概述了冠状病毒疫情期间的应对措施，并提出了对今年剩余时间的预期，其表示——运营弹性和财务弹性是重中之重。

FCA执行董事Megan Butler表示，总体而言，从业务上看，金融行业很好地应对了COVID-19疫情。

“客户获得服务的机会并没有受到太大的冲击，保证业务连续性的相关安排也在发挥作用，一些小问题也得到了解决。总的来说，感觉公司正在应对和适应这种新常态。”Megan Butler说。

《金融工具市场指令II》（MiFID II）规定，如果客户的投资组合的价值比上一个报告期(通常按季度计算)开始时贬值超过10%，投资组合经理须在工作日结束前通知客户。在疫情期间，FCA的纾困措施之一即减轻这条规定给公司带来的负担。特别是，在3月31日发布的 “致首席执行官 ”信函（Dear CEO letter）中，该监管机构阐述了其在9月底之前针对这一要求的监管行动。

FCA指出，财务弹性不容忽视，因为COVID-19的一个关键影响是对许多公司的收入造成巨大的下行压力。Megan Butler表示，如果公司在治理或其系统和控制方面偷工减料，这又会给客户带来损失。

也就是说，这可能会增加金融犯罪、记录保存不充分的可能性，甚至导致市场滥用和不当的投资建议。此外，市场波动可能会反映出此前违法销售的情况，增加投诉和赔偿要求。

在目前的环境下，我们不能回避这样一个事实，即其中一些公司可能会完全退出市场。在这种情况下，当务之急是尽量减少客户资金和托管资产回流的延迟，并提前采取行动，防止这些公司代客户持有的资产出现亏空。为此，客户资产和资金的保全是我们在财富管理领域的核心工作。&quot

继COVID-19之后，FCA已经开始考虑未来的金融行业监管可能是什么样子。也就是说，Megan Butler承认，监管机构需要在环境快速变化的时候迅速行动。

“我们需要从这次公共安全危机事件中吸取教训。我们需要审视我们的整个系统，从我们收集的数据和情报，如何决定允许哪些公司和个人运营，如何对其进行监督，以及如何确保尽快对出现问题的公司和个人采取行动，并使其从受监管行业中退出。”Butler补充道。