摘要:新加坡金融管理局(MAS)近日对四名前保险公司代理人和两名前银行雇员发出禁令,这些个人被控犯有欺诈和不诚实行为。
新加坡金融管理局(MAS)近日对四名前保险公司代理人和两名前银行雇员发出禁令,这些个人被控犯有欺诈和不诚实行为。
这些个人的具体信息如下:
姓名 | 禁令时限 |
Poh Kim Chuan先生The Great Eastern Life Assurance Company Ltd (Great Eastern)前代表 | 12年 |
Chew Kheng Swee先生Prudential Assurance Co. Singapore (Pte) Ltd (Prudential)前代表 | 10年 |
Yap Bin Chun先生United Overseas Bank Ltd (UOB)前代表 | 10年 |
Lin Weiwen, William先生Oversea Chinese Banking Corporation Ltd (OCBC)前代表 | 8年 |
Kelvin Goh Shang Fei先生NTUC Income Insurance Co-operative Ltd (NTUC)前代表 | 6年 |
Lam Allan先生AIA Singapore Pte Ltd (AIA)前代表 | 6年 |
这些人已因欺诈和不诚实行为被新加坡国家法院(State Courts of Singapore)定罪,此后被MAS实施禁令。这六宗法庭案件没有关联。禁令自2020年3月18日起生效。
MAS助理董事总经理(主管政策、支付及金融犯罪)Loo Siew Yee女士强调:“MAS希望金融机构的代表们在任何时候都能诚实正直地行事。在上述列表中,前5名代表滥用客户对他们的信任以获取个人利益,而最后一名代表为逃税伪造文件。这种不诚实的行为在新加坡的金融业中没有立足之处,MAS将采取行动,将作出此类行为的个人排除在金融业之外。”
针对Poh Kim Chuan先生的12年期禁令
根据《财务顾问法》(FAA)的规定,Poh Kim Chuan 在12年内不得提供任何财务顾问服务,或参与任何财务顾问公司的管理、担任董事或成为该公司的主要股东;根据《保险法》(IA)的规定,Poh Kim Chuan 在12年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。
从2007年到2012年,Poh Kim Chuan共从32名投保人那里挪用了190,822.59美元。这笔钱用于支付现有保单的保费、补充保单、购买新保险以及支付汽车保险续期和道路税。根据《刑法法典》,Poh Kim Chuan被判犯有信托罪(CBT)和欺骗罪,并被判处34个月监禁。
针对Chew Kheng Swee先生的10年期禁令
根据《财务顾问法》(FAA)的规定,Chew Kheng Swee在10年内不得提供任何财务顾问服务,或参与管理、担任财务顾问公司董事,或成为任何财务顾问公司的主要股东;根据《保险法》(IA)的规定,Chew Kheng Swee在10年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。
Chew Kheng Swee从五名客户那里骗取了325,310美元。其欺骗客户,让客户为保单一次性支付保险费,却把钱用于个人用途。其还在保险单文件上伪造签名,以欺骗Prudential公司在不知情的情况下接受两名客户的保单申请。为此,Chew Kheng Swee被判犯有欺诈罪和伪造罪,被法院处以45个月的监禁。
针对Yap Bin Chun先生的10年期禁令
根据《财务顾问法》(FAA)的规定,Yap Bin Chun在10年内不得提供任何财务顾问服务,或参与任何财务顾问公司的管理、担任董事或成为该公司的主要股东;根据《证券及期货法(SFA)》的规定,Yap Bin Chun在10年内不得进行任何受规管的活动,或参与任何资本市场持牌公司的管理、担任其董事或成为其大股东。
Yap Bin Chun通过其诈骗计划从客户那里骗取了218,100美元。由于知道其目标客户在相当长一段时间内不会待在新加坡,所以他从客户那里得到了留在空白表格上的签名。这些空白表格让Yap Bin Chun得以赎回客户的单位信托、开立新银行户口及申请借记卡,以便在不被客户察觉的情况下提取单位信托投资的赎回款项。
Yap Bin Chun先生被判犯有欺诈罪和伪造罪,被法院处以42个月的监禁。
针对Lin Weiwen, William先生的8年期禁令
根据《财务顾问法》(FAA)的规定,Lin Weiwen, William在8年内不得提供任何财务顾问服务,或参与任何财务顾问公司的管理、担任董事或成为该公司的主要股东。
Lin Weiwen欺骗一位客户,使该客户认为她的保单只是部分解约,但实际上该客户的保单被全部解约,而Lin Weiwen自己占有了那笔余下来的款项。Lin Weiwen获得了该客户在各种文件上的签名,以该客户的名义开立了一个新的银行账户,这样他就可以在该客户不知情的情况下收到资金。然后,他将部分资金转移给该客户,并伪造了一封据称由保险公司发出的信,让受害者误以为她的保单已部分解约。他还在一张与银行账户相连的支票上伪造了客户的签名,为他的个人消费买单。Lin Weiwen从客户那里骗取了30,535美元。
Lin Weiwen被判犯有伪造罪,并被法院判处16个月的监禁。
针对Kelvin Goh Shang Fei先生的6年期禁令
根据《财务顾问法》(FAA)的规定,Kelvin Goh Shang Fei在6在内不得提供任何财务顾问服务,或参与管理、担任财务顾问公司董事,或成为任何财务顾问公司的主要股东;根据《保险法》(IA)的规定,Kelvin Goh Shang Fei在6年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。
Kelvin Goh Shang Fei对他的客户撒谎称,如果一次性付款,客户将会收到价值1000美元的代金券。这位客户交出了一张27,399.90美元的现金支票,被Kelvin Goh Shang Fei用于偿还债务。Kelvin Goh Shang Fei被判犯有欺诈罪,并被判处15个月监禁。
针对Lam Allan先生的6年期禁令
根据《财务顾问法》(FAA)的规定,Lam Allan在6在内不得提供任何财务顾问服务,或参与管理、担任财务顾问公司董事,或成为任何财务顾问公司的主要股东;根据《保险法》(IA)的规定,Lam Allan在6年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。
根据《个人所得税法》(ITA)的规定,林先生在报税表中故意虚报收入,声称他2014年的收入为123,796元,而非401,356元。这导致少征收了50,348.20美元的税款。当新加坡税务局(IRAS)要求Lam Allan提供申报费用的证明文件时,其利用客户的姓名,在客户不知情的情况下伪造了36张付款凭证,证明他向这些人支付了介绍费,并把伪造的文件转交给IRAS。
Lam Allan被裁定违反了《税务条例》的规定在报税表上作出虚假记项。Lam Allan被法庭判处四个月监禁及罚款151,044.60元。
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