美国金融行业监管局对花旗处以125万美元罚款 因其员工背景调查缺失

美国金融行业监管局(FINRA)日前宣布对花旗环球金融有限公司(Citigroup Global Markets Inc.)处以125万美元罚款，因其未能在7年内对约10,400名非注册经纪商代理人(associated persons)进行及时和充分的背景调查。

FINRA解释称，根据联邦证券法，经纪自营商(broker-dealers)在与以非注册身份工作的经纪商代理人建立联系之前必须对他们进行指纹鉴定。指纹鉴定结果能够提供有关潜在经纪商代理人犯罪背景的信息，而公司应将该等结果作为背景调查的一部分，以确定潜在的经纪商代理人是否曾从事不当行为，从而导致该个人被法定取消资格。联邦银行法也对银行雇员有类似的检查规定，但程度较联邦证券法规定的更为宽松。

FINRA发现，从2010年1月至2017年5月，花旗未能对其约10,400名非注册经纪商代理人进行及时和充分的背景调查。此外，在这10,400名非注册经纪商代理人中，花旗直到他们开始与其建立联系后才对其中520人进行指纹识别。这使得花旗无法确定是否有任何个人被法定剥夺了与FINRA成员公司合作的资格。

此外，FINRA还发现花旗无法确定是否及时为另外520名非注册经纪商代理人进行了指纹识别。花旗对其余非注册经纪商代理人进行了指纹识别，但它没有按照联邦证券法的要求对他们进行筛选，而是将筛选范围限制在联邦银行法的要求之内。

FINRA发现，由于这些缺失，三名因犯罪而被法定取消资格的个人在相关期间被允许与公司建立关系。这是由于该公司未能维持一个合理的监督制度和程序，以查明并筛选所有以非注册身份与该公司建立联系的个人。