摘要:英国金融市场行为监管局(FCA)日前公布了一系列措施,帮助通过投资平台进行投资的消费者更容易找到合适的投资平台,并转向适合自己的投资平台。该方案——在FCA的《投资平台市场(Investment Platforms Market)》研究报告中列出——包括拟议的FCA规则和行业正在采取的行动。
英国金融市场行为监管局(FCA)日前公布了一系列措施,帮助通过投资平台进行投资的消费者更容易找到合适的投资平台,并转向适合自己的投资平台。该方案——在FCA的《投资平台市场(Investment Platforms Market)》研究报告中列出——包括拟议的FCA规则和行业正在采取的行动。
FCA战略与竞争执行董事Christopher Woolard表示:
“虽然市场对大多数消费者来说运转良好,但我们今天宣布的一揽子计划应该会降低投资者的购买成本和时间,让他们转向最能满足他们需求的平台。作为其中的一部分,我们认为我们限制退出费是正确的,这样人们就可以自由转移他们的资金”。
FCA发现,尽管竞争总体上运行良好,但一些消费者和财务顾问可能会发现,很难货比三家,转而使用更能满足他们需求的平台。消费者可能会发现,由于所涉及的时间、复杂性和成本,很难进行转换。
为解决未被发现的问题,FCA正在就相关规定进行谘询,这些规定允许消费者在无需出售投资的情况下转换投资平台,并建议禁止或限制退出费用。
拟议中的退出费限制将适用于平台,以及向零售客户提供类似服务的公司。在就任何最终规则进行磋商之前,FCA正就限制措施如何发挥作用征求更广泛市场的意见。
FCA对行业在改善转换过程方面取得的进展表示欢迎,最近通过他们的STAR 倡议,提高了整个零售投资和养老金部门的转换过程的效率。FCA鼓励尚未参与这一计划的公司考虑参与其中,以改善转换过程,并为消费者带来更好的结果。
FCA将在今年晚些时候审查行业在改进转换过程方面取得的进展,如有必要,还将在2020年再次审查。如果转换过程的效率没有改善,FCA将考虑采取进一步的监管行动。
自发布中期报告以来,FCA已经看到企业和行业采取行动,改善有关成本和收费的信息提供,帮助消费者货比三家。因此,FCA并没有提出新的规则,而是将在2020/21年审查行业进展,并考虑是否有必要采取进一步行动。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自FCA官网
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英国金融市场行为监管局(FCA)日前公布了一系列措施,帮助通过投资平台进行投资的消费者更容易找到合适的投资平台,并转向适合自己的投资平台。该方案——在FCA的《投资平台市场(Investment Platforms Market)》研究报告中列出——包括拟议的FCA规则和行业正在采取的行动。
英国金融市场行为监管局(FCA)今日发布一项裁决,认定3家资产管理公司违反了竞争法。这是FCA根据其竞争执法权力做出的第一个正式决定。
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