ASIC吊销Evermore Money Management的AFS牌照

ASIC已吊销Evermore Money Management Pty Ltd (Evermore)的澳大利亚金融服务（AFS）牌照，原因是该公司未能履行作为AFS持牌人的几个关键义务。

吊销牌照自2018年12月4日起生效。

在ASIC进行监察后，发现Evermore的一名代表曾建议客户成立一个自我管理的养老基金（SMSF），并将其养老基金投资于Evermore，Evermore的牌照因此被吊销。

ASIC发现Evermore未能充分监测和监督其代表，也未能妥善处理利益冲突。

此外，ASIC发现Evermore：

1. 未能采取一切必要措施，确保牌照所涵盖的金融服务能有效、诚实及公平地提供；

2. 没有制定最新的政策和程序，以确保代表了解他们为客户的最大利益采取行动的义务；

3. 没有提交年度财务报表和审计报告；

4. 不符合牌照条件，而牌照条件要求他们维持基本水平的财务要求。

根据吊销牌照条款，Evermore必须在2018年12月20日前缩减其金融服务业务。

吊销Evermore的AFS牌照是ASIC不断努力提高整个金融服务业标准的一部分。

AFS持牌人有责任确保其授权代表了解其义务。这意味着持牌人必须确保他们的政策和程序是最新的，并遵守法律。它们还必须有健全的程序，以检查其授权代表是否遵守这些政策。

Evermore自2011年5月3日起持有AFS牌照401712。

根据公司法，ASIC有权暂停或吊销AFS牌照，如果持牌人不遵守其义务。Evermore有权要求行政上诉法庭对ASIC的决定进行复审。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/