MAS发布促进数字咨询服务提供的指导方针

新加坡金融管理局（MAS）发布了数字咨询服务提供的指导方针，以促进新加坡提供这些服务。该指导方针包含了来自公众咨询的反馈，以及从MAS与该行业的接触中获得的学习要点。

这些指导方针将有助于澄清现有规则在数字咨询服务的背景下如何应用。为使提供数字咨询服务的实体更容易在新加坡运营，该指导方针还对证券及期货法（Securities and Futures Act）和金融顾问法（Financial Advisers Act）规定的许可和商业行为要求进行了细化，如下：

a）寻求向散户投资者提供基金管理服务的数字顾问，即使他们不符合SFA公司业绩记录要求，只要他们符合其他特定的保障措施，也有资格获得许可。这些保障措施包括（一）拥有基金管理和技术方面具有相关经验的董事会和高级管理人员；（二）提供仅包含非复杂集体投资计划的投资组合；（三）在业务第一年结束时对数字咨询业务进行独立审计。

b）数字顾问将不受FAA的要求限制，即收集客户财务状况的全套信息，如收入和财务承诺。这是由于他们采取了一些措施，以减少由于客户信息有限而提供不合适的投资建议的风险。

c）作为财务顾问的数字顾问将被允许将客户的交易订单交给经纪公司执行，并在不需要额外的资本市场服务许可的情况下，将客户的投资组合重新平衡在集体投资计划中。

虽然MAS让数字顾问在新加坡建立起来更容易，但这种商业模式带来了独特的风险，比如错误的算法和网络威胁。为了减轻这种风险，该指导方针规定了MAS对数字顾问的期望，即建立健全的框架来管理和监督他们的算法，以及管理技术和网络风险。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://www.mas.gov.sg/