台湾证券期货局

金融监督管理委员会裁处书受文者：如正副本发文日期：中华民国112年11月7日发文字号：金管证券罚字第1120351211号受处分人：群益金鼎证券股份有限公司营利事业统一编号：略地址：略代表人或管理人姓名：李○○ 地址：略主旨：依行为时证券交易法第178条之1第1项第4款规定核处新台币48万元罚锾，并依洗钱防制法第7条第5项规定处新台币50万元罚锾。事实：本会检查局于112年4月17日至5月8日对受处分人进行一般业务检查，发现受处分人对内部人员帐户交易有未落实依规定管理、办理权证业务风险管理，有未确实依所订分层负责规定执行、自营部门主管兼交易员因投资损失达停权标准，惟停权期间以其指定代理人方式仍持续买入个股，且未纳入交易员投资检讨范围等缺失，显示受处分人未落实执行内部控制制度与查核机制，核已违反证券商管理规则第2条第2项规定，以及办理客户风险分级及定期审查作业缺失，违反金融机构防制洗钱办法第5条第3款之规定。理由及法令依据： 一、依证券商管理规则第2条第2项规定，证券商业务之经营，应依法令、章程及所建立内部控制制度为之。复依行为时证券交易法第178条之1第1项第4款规定，证券商未确实执行内部控制制度者，处新台币24万元以上480万元以下罚锾。另依洗钱防制法第7条第5项规定，金融机构违反确认客户身分范围、留存确认资料之范围、程序、方式之办法者，由中央目的事业主管机关处金融机构新台币50万元以上1千万元以下罚锾。二、本会检查局于112年4月17日至5月8日对受处分人进行一般业务检查，发现受处分人有下列缺失情事： (一)对内部人员帐户交易有未落实依规定管理： １、受托买卖业务人员有处理自己名义帐户买卖股票之情事，违反台湾证券交易所股份有限公司（简称证交所）「证券商内部人员在所属证券商开户委托买卖有价证券管理办法」第2条第6项及证券商内部控制制度标准规范（简称证券商内控标准规范）CA-11210「受托买卖成交作业」（六）有关接受内部人员买卖应依前开管理办法办理之规定。 ２、内部人员配偶于开户后，具内部人员资格或身分时，有未变更为内部人帐号（98*）与其他委托人区分，违反证交所「证券商内部人员在所属证券商开户委托买卖有价证券管理办法」第3条第1项及证券商内控标准规范CA-11210「受托买卖成交作业」（六）有关接受内部人员买卖应依前开管理办法办理之规定。 ３、内部人员有担任客户授权买卖交易代理人，违反证券商内部控制制度标准规范CA-11210「受托买卖成交作业」（四十二）有关从事证券业务不得违反「证券商负责人与业务人员管理规则」第18条规定之规定。 (二)办理权证业务风险管理，有未确实依所订分层负责规定执行，违反证券商内控标准规范CM-16000「职务授权制度」（三）有关职务授权与分层负责之规定： １、对合并避险定期检视结果未会办风险管理室，未符公司自订「衍生性商品部业务核准权限表」并经董事长核定。 ２、部分商品初次纳入合并避险，未经风险管理室确认并陈报董事长核定，未符公司自订「衍生性商品部业务核准权限表」并经董事长核定。 ３、交易处主管提出权证委买报价波动续调整之申请，未由衍商部部门副主管（含）以上层级核可，未符公司自订「衍生性商品部衍生性金融商品避险作业办法」第6条第2款规定。 (三)自营部办理投资国内股票作业，部门主管兼交易员因投资损失达停权标准，惟查停权期间有以其指定代理人方式仍持续买入个股之情事，且未纳入交易员投资检讨范围，违反证券商内控标准规范CA-12130「权责划分及买卖检讨」有关自营部门业务人员权责划分与买卖决策检讨之规定。 (四)办理客户风险分级及定期审查作业缺失： １、对符合负面新闻名单或法务部调查局函查可疑交易之客户，有未依所订规定列为高风险客户，违反证券商内控标准规范CA-18100「防制洗钱作业（含国际证券业务）」（九）有关公司应依自订之洗钱及风险评估相关政策及程序，暨防制洗钱及打击资恐计画等规定办理之规定。 ２、对高风险客户定期审查作业，有超逾1年以上仍未办理，违反金融机构防制洗钱办法第5条第3款，及证券商内控标准规范CA-18100「防制洗钱作业（含国际证券业务）」（四）有关持续审查与监控之规定。三、上开缺失显示受处分人未落实执行内部控制制度，核已违反证券商管理规则第2条第2项及金融机构防制洗钱办法第5条第3款等规定，爰依行为时证券交易法第178条之1第1项第4款及洗钱防制法第7条第5项规定处分如主旨。缴款方式： 一、缴款期限：自本处分送达之次日起10日内缴纳。二、请依（机关）检附之缴款单注意事项办理缴纳。注意事项： 一、受处分人如不服本处分，应于本处分送达之次日起30日内，依诉愿法第58条第1项规定，缮具诉愿书经由本会（新北市板桥区县民大道二段7号18楼）向行政院提起诉愿。惟依诉愿法第93条第1项规定，除法律另有规定外，诉愿之提起并不停止本处分之执行，受处分人仍应缴纳罚锾。二、受处分人如逾本处分所定缴款期限不缴纳罚锾者，即依行政执行法第4条第1项但书规定，移送法务部行政执行署各分署办理行政执行。正本：群益金鼎证券股份有限公司（代表人李○○先生） 副本：略