德国联邦金融管理局

2022 年 1 月 25 日 |主题未经授权的商业交易平台 investarea.com：bafin 调查 Invest Arealtd 根据德国银行法 (kreditwesengesetz – kwg) 第 37 (4) 节，bafin 明确表示 Invest Arealtd, united kingdom, 未获 kwg 授权开展银行业务或提供金融服务。该公司不受bafin的监管。由运营的网站上提供的信息 Invest Arealtd、investarea.com 以及 bafin 可获得的信息和文件提供了合理的理由怀疑该公司在未经必要授权的情况下在德国开展银行业务或提供金融服务。在该网站上，菜单项“法律”指向带有 bafin 徽标等的页面。如果用户随后单击 bafin 徽标，他们将被定向到一个虚假的 bafin 网页 portal.mvp.bafin.com.de，这给人一种错误的印象 Invest Arealtd 已获得 bafin 的授权。除 bafin 徽标外，页面上还有另外两个徽标，用于指定组织“MFA markets financial authority”和“swiss sfins”/“sfins financial securities”，这两个组织都没有国家或国际监管授权。这些标志错误地给人的印象是 Invest AreaLtd 在英国和瑞士受监管。在德国开展银行业务或提供金融服务的公司需要获得 kwg 的授权。然而，一些公司在没有必要授权的情况下运营。有关特定公司是否已获得 bafin 授权的信息可以在 bafin 的公司数据库中找到。 bafin、德国联邦刑事警察局 (bundeskriminalamt – bka) 和德国国家刑事警察局 (landeskriminalämter) 建议寻求在线投资的消费者应格外谨慎，并事先进行必要的研究，以识别欺诈企图早期。