摘要:查平台,上天眼
在某论坛闲逛,看到一个求助帖,题主在某外汇平台出金导致银行卡被冻结,由于卡里还有其他资金,还绑定了车贷房贷,给自己带来了诸多不便。今天,我们就外汇动卡好好聊聊。
什么是外汇冻卡?
早些年,GJ为打击电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪行为,开展了断卡行动,严厉打击非法金融活动。具体到外汇领域,由于外汇平台出选择的入金渠道“不干净”,用户出入金对手账户涉嫌管控范围,导致用户银行卡被冻结。
外汇冻卡,一般有两种。一是银行冻结,银行监测到用卡人有可疑交易行为,会对持卡人卡片进行冻结。比如,某外汇交易者经常在夜间进行大量转账,且多数涉及虚拟交易,转账的对象不断变化,银行会认为可能遭遇到了诈骗,进行止付冻结。 或者,用户频繁在收到出金后立即将金额全部转走,也会引起银行风控冻卡。
还有一种,经侦冻结。由于外汇平台选择出入金卡片不谨慎,入金账户涉嫌洗钱、恐怖融资等,用户进行转账时,有可能会被认为是洗钱或资助恐怖主义活动,会被冻结银行账户。平台出金卡片持卡人涉嫌诈骗、网赌,导致受害人报警,你从该卡片得到外汇出金,警方根据资金流向追溯到你的卡片,导致被冻结。
遇到外汇冻卡怎么办?
首先要弄清楚是哪一方冻结你的账户。持有效证件去开户行网点咨询,如果是银行冻结,他会告诉你有可疑交易,让你打印流水说明原因。你在解释原因的时候尽量避免涉及与网络投资的敏感词汇,一般都能当场解冻,或者在3天内解冻。
如果银行告诉你是经侦冻结,说明你卡里的出金涉嫌黑钱,你要询问具体冻结卡片的单位。单一经侦冻卡一般不会超过6个月,如果被多个经侦冻结,那要根据案情而定。如果3天内没有解冻,你需要主要联系办案JG。对方可能要去配合调查,只要你是正常用卡,不必过于担心。你向JG说明情况,证明自己没有从事非法金融活动,运气好的走完流程,当天就能解冻;如果不能解冻,JG也会告诉你相关信息。
怎么避免外汇冻卡?
最重要的是选择规范的交易商,大型交易商注重用于体验,在选择出入金卡主的时候审核较为严格,能最大程度上避免涉黑卡片,减少出入金被动几率。
养成良好用卡习惯,尽量避免深夜频繁大金额多对象转账,避免受到出金立即转出的行为,以免引起银行风控。远离网络博彩活动,这类卡片容易被风控。
外汇用卡与生活卡分开,即便被动,不至于影响到生活。
外汇投资风险较大,用户在选择平台前,可先上外汇天眼进行查询,深入了解外汇平台监管、场所、交易软件、用户口碑等综合信息后再做决定,能有效避免被黑平台诈骗,还能有效规避外汇冻卡风险。
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