券业财富管理人事新变动！顾勇履新华安证券副总裁，将分管财富管理业务，强化数字化赋能一线业务

财联社6月13日讯（记者 刘超凤）又见券商高管履新，德邦证券远门副总裁顾勇正式担任华安证券副总裁。

根据华安证券公告，公司董事会正式聘用顾勇担任公司副总裁，预计将继续分管财富管理业务条线。自此，华安证券首次市场化选聘高管工作正式告一段落，公司5月份已公告了新的高管班子，即赵万利担任总裁，张建群、周庆华、唐泳、王孝佳担任副总裁。其中，顾勇和分管投行业务的周庆华均为外部聘用。

在履新华安证券之前，顾勇曾在德邦证券担任高管，分管过金融科技和财富管理业务线。作为保险行业“老兵”，他将保险行业对销售的精细化管理、数字化工具赋能前端理念带入德邦证券，2019年就提出“要通过业务中台把营业部从日常的业务操作中解放出来，专注于前台获客和销售业务”，陆续上线了数据中台、经纪宝等功能。

在德邦证券分管财富管理时，顾勇大力发展新增开户、产品代销、机构交易服务等重点业务，年开户数从万余户增长至14万户，去年代销产品规模接近百亿，机构交易占比从零到25%左右，达到行业平均水平。

针对财富管理行业的发展趋势，顾勇去年就曾表示，券商应以买方化、机构化和线上化推进业态向“投资+顾问”的转型，产品服务从销售向资产配置转型。

顾勇履新华安证券副总裁

华安证券6月13日发布公告称，董事会聘任顾勇为公司副总经理（副总裁）。据记者了解，顾勇预计将继续分管财富管理业务线。

根据公开资料，顾勇，1976年3月生人，获管理科学与工程专业硕士研究生。他短暂担任过富国基金证券分析师，后加入保险行业，历任中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官。

2018年，顾勇离开从事多年的保险行业，于6月份加入德邦证券，历任总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，2019年开始分管财富管理（经纪）业务条线，迄今已有4年时间。

据悉，顾勇也是分管经纪业务时间最长的一任高管。这四五年间，德邦证券的开户数、产品代销和机构交易业务等业务突飞猛进。

获客是考验券商经纪业务的第一道关卡。德邦证券2018年的开户数仅一万余户，2022年开户数超过14万户。

产品代销业务是近些年券商的展业重点。德邦证券2018年的产品代销规模仅有58亿元，且以非标业务为主要创收来源。伴随着资管新规去非标、去通道的指引，德邦证券加大了对公私募基金的资源倾斜，即使在去年行情不佳的背景下，仍然实现了91.8亿元的代销规模，其中公私募基金占比超过50%，彻底摈弃非标业务。

机构交易业务方面，德邦证券几乎从零起步，经过四年时间的发展，在2022年实现机构客户股基交易额超过1142亿元，占比接近25%，与业内平均水平相仿。

加强数字化能力建设

在转型券商的初期，顾勇就认识到金融行业是一个强运营的行业，信息化和数字化在强运营中处于一个核心地位。因此在2019年明确提出，“券商经纪业务是一个‘强运营’的活，要通过‘业务中台’把营业部从日常的业务操作中解放出来，专注于前台获客和销售业务。”

与此同时，“科技要为业务赋能，为展业提供O2O工具支持”。顾勇提出了“1+N”赋能的思路，通过“经纪宝+CRM等数字化工具，在移动化、社交化和O2O化上寻求增量突破”。

2019年，德邦证券财富管理业务的战略性工作是开启规模化获客、重构公募基金销售。在新开客户大幅增长之时，德邦证券数据中台、业务中台、一柜通和经纪宝员工微信平台等一系列数字化工具陆续上线。

2020年是德邦证券数字化运营和营销全面深化的一年，创造了更多的线上线下营销场景，用技术手段提升员工的销售能力。这一年，公司重点补齐机构交易短板，并加大私募产品销售规模，并引入了极速交易系统。

2022年下半年，随着机构交易系统基本建设完成、私募代销能力夯实，着力打造面向三方财富销售机构和信托机构等的资金端“投小邦”和面向私募管理人等资产端“募小邦”这两个机构服务体系。

中小券商的数字化突围之路

顾勇去年曾在证券行业峰会上分享了《中小券商财富管理的数字化突围之路》。其中提到，中小券商在财富管理数字化转型过程中面临着四大困局，分别是:投入和业务增长不相匹配的问题、开户数和有效户比例低的问题、前线对数字化工作认同度低的问题和系统到底是该自研还是外采的问题。

对于行业现状和发展趋势，顾勇提出了对应的策略方案：一是以买方化、机构化和线上化推进业态向“投资+顾问”的转型；二是产品服务从销售向资产配置转型。

德邦证券近些年在财富管理数字化运营体系进行了诸多尝试，在工具层面可以用ABCD来概括。

A是To Agent，即员工端赋能，要做让前线能够“感知”到的数字化。德邦证券基于微信公众号打造“经纪宝”移动端员工展业工具平台。实现投顾内容、理财服务方面的营销赋能，基础的客户关系管理。

B是To Business，即机构交易端赋能。机构交易端是一个重投入的系统。“绝大部分券商在这方面没有自研能力，因此大部分走了外采之路，但是重在系统的运营精细化与运维的数字化。同样一套外采系统，因为运维水平的差异，可能行情和交易速度会有较大的差异。”顾勇曾谈到。

C是To Consumer，即零售客户端赋能，主要是券商主APP用户体验的持续优化以及系统间的互联互通。券商APP呈现明显工具化的特征。在顾勇看来，绝大部分券商APP的努力方向是作为工具提供极致高效的用户体验，而不是迷恋于成为一个大杂烩的平台；同时，面向客户的APP端和员工端要高效打通。

D是To Data Center，即数据中台，包括自研的CRM。如果说交易系统、APP等其他系统可以外包或者外采的话，那么出于数据安全和敏捷性的要求，数据中台则大概率需要自研。

总结来看，德邦证券财富管理业务的数字化转型策略是以数据中台建设为底座，打造数字化驱动的三大能力—APP服务客户的能力、企业微信TAMP服务员工的能力和高性能交易支持的能力，从而实现财富管理转型和机构交易服务能力的提升，实现C端客户的精细化获客和运营。