外汇保证金交易是什么意思？如何用好保证金和杠杆？

什么是外汇保证金交易？

外汇保证金交易：是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由（投资）银行（或经纪行）设定信用操作额度（即20-400倍的杠杆效应，超过400倍就违法了）。投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。综合的说，炒外汇就是一个投资行为，外汇保证金各个平台和产品都不相同，外汇杠杆和保证金和外汇交易盈亏有直接的关系。

外汇中的杠杆又称虚盘交易、按金交易。就是投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易，也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金就越少。

外汇杠杆常见的有100倍、200倍和400倍杠杆，国际上的融资倍数或者叫杠杆比例为20倍到400倍之间，外汇市场的标准合约为每手10万元（指的是基础货币，就是货币对的前一个币种），如果经纪商提供的杠杆比例为20倍，则买卖一手需要5000元（如果买卖的货币与帐户保证金币种不同，则需要折算）的保证金；如果杠杆比例为100倍，则买卖一手需要1000元保证金。之所以银行或经纪商敢提供较大的融资比例，是因为外汇市场每天的平均波幅很小，仅在1%左右，并且外汇市场是连续交易，加上完善的技术手段，银行或经纪商完全可以用投资者较少的保证金来抵挡市场波动，而无需他们自己承担风险。外汇保证金属于现货交易，又具有期货交易的一些特点，比如买卖合约和提供融资等，但它的仓位可以长期持有，直到自己主动或被强制平仓。

外汇保证金交易的特点：

1：资本低，一般不少于实际投资的10%。

2：T+0交易模式，即买即卖，投资者可根据自己的意愿或行情的走势来即时交易。

3：买涨买跌，双向交易，涨跌均有获利机会。

4：品种多样，任何国际上可兑换的货币都可作为交易品种。

5：风险可控，可以预设限价和止蚀点。

6 : 24小时交易，可随时参与。

7：交易量大，不易落入人为操控。

8：外汇保证金交易要计算各种货币之间的利息差，金融机构要向客户支付或者从客户保证金种扣除。

如何用好外汇保证金和杠杆

保证金+杠杆=可能致命的组合

以外汇保证金形式进行货币交易能够增加购买力。

这意味着，如果你在允许使用100:1杠杆的保证金账户中有5,000美元，你可交易价值高达50万美元的货币，因为你只需要提供买价的1%作为押金。

另一种表述方式就是你有50万美元的购买力。购买力高了，你就能在支出少量现金的情况下增加投资的总收益。但是要小心，以保证金形式进行交易放大了你的利润，也放大了你的损失。

追加保证金

所有交易者都惧怕恼人的追加保证金。它出现在你的经纪商提醒你，你的保证金余额由于你的判断方向错误导致其低于所需最低保证金水平的时候。

尽管以保证金形式交易可以作为获利投资策略，但花时间理解其中的风险十分重要。

确保你自己完全理解保证金账户是如何运转的，一定要阅读经纪商和你之间的保证金协议。如果你不明白协议中的内容，一定要问。

要是你的可用保证金低于预定门槛，你的部分头寸会被清偿，还是全部都会。在你的头寸清算之前，你可能不会收到追加保证金通知。

万一你账户中的资金低于保证金要求(可用保证金)，你的经纪商会关闭你的部分或全部头寸。这将避免你的账户出现负结余，即使是在剧烈波动、快速变化的市场里。

通过定期监控账户余额和对每一个头寸使用止损设定来限制风险可以有效避免追加保证金。

保证金是个十分敏感的话题。一些人认为保证金太多是很危险的。这取决于个人和他/她所拥有的知识和训练。

如果你要使用保证金账户交易，了解经纪商的保证金账户政策是十分重要的。你理解这些政策，适应其中包含的风险也是十分重要的。

你要知道许多经纪商在周末要求较高的保证金。工作日的保证金可能为1%，但如果你想在周末保留现有头寸，保证金可能会升至2%或更高。