ASIC禁止黄金海岸顾问并取消Trade Wind FS的AFS牌照

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已经禁止前财务顾问Adam John Bevan在五年内提供金融服务、控制金融服务业务或履行与开展金融服务业务有关的任何职能。

Bevan先生在2017年7月25日至2020年5月18日期间是位于黄金海岸的澳大利亚金融服务持牌人Trade Wind Financial Services Pty Ltd（Trade Wind FS）的授权代表。在此期间，Bevan先生也是Trade Wind FS的唯一董事。

ASIC发现，Bevan先生没有为三位Trade Wind FS客户的最大利益着想，他没有对他们现有的养老基金进行合理的询问，也没有采取措施确保他们的资金按照他的建议进行转移。

ASIC还发现，考虑到Bevan先生与拒绝或未能执行AFCA的决定有关，他不是一个合适的人。

ASIC还取消了Trade Wind FS的AFSL，自2021年5月26日起生效。ASIC采取这一行动是因为Trade Wind FS没有与澳大利亚金融投诉局（AFCA）合作，没有按时支付AFCA的两项裁决。

Trade Wind FS没有提交其2019年和2020年的经审计的财务账目，也未能遵守多项许可条件，包括没有通知ASIC关于AFSL关键人物的变化。

AFSL持有人必须遵守其牌照条件，并有足够的资源来提供其牌照所涵盖的金融服务。如果持牌人未能履行其义务，ASIC可以暂停或取消AFSL。

Trade Wind FS自2010年12月16日开始持有AFSL（AFSL编号458115）。

虽然ASIC已经取消了AFSL，但它利用《公司法》第915H条规定的权力，允许该许可证继续有效至2021年8月31日。这确保了AFSL被视为没有被取消，以便建立一个争端解决计划和进一步的安排来补偿零售客户，包括专业赔偿保险。