ASIC起诉CBA在月度访问费问题上存在误导行为

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）在联邦法院对澳大利亚联邦银行（CBA）启动了民事处罚程序，指控其在无权向客户收取月度访问费的情况下向客户收取月度访问费。

ASIC指控，在2010年6月1日至2019年9月11日期间，CBA错误地向客户收取月度接入费，而这些客户因为符合与银行签订的合同中的某些标准而有权获得费用豁免。向近100万客户和80多万个账户收取了近5500万元的费用。

在2015年4月1日至2019年9月11日期间，也就是法院可以处以刑罚的期间，ASIC指控CBA在约240万次的月度访问中错误地收取了月度费用，总计约1150万美元。

ASIC指称，由于系统和程序在30种不同的方面不充分或配置不当，以及由于CBA工作人员的人工错误，CBA向有权免除费用的客户错误地收取月度使用费。

ASIC还指称，CBA每次收取费用或通过银行对账单通知客户收取每笔费用时，都会作出虚假或误导性的陈述，称其在合同上有权收取费用，但实际上却没有。

此外，ASIC指称，CBA每次与客户订立合约以设立可豁免费用的户口时，均作出虚假或误导的陈述，指其有足够的的系统及程序提供费用豁免，但实际上却没有。

ASIC指称，通过从事上述行为，CBA还从事了误导性或欺骗性的行为，违反了其作为澳大利亚金融服务许可证持有人遵守金融服务法律的义务。

ASIC还指控CBA未能有效、诚实和公平地提供金融服务，因为：

1、未能在其表示会这样做后对客户账户实行月度使用费豁免。

2、未能维持能够履行对客户义务的系统和程序；以及

3、未能对导致其系统一直未能按照银行与客户的合同实行月度免手续费的多个系统性问题进行适当审查。

ASIC之所以启动这一诉讼程序，是因为金融机构需要有强大的合规系统来履行对客户的义务。金融机构需要把客户放在第一位，客户应该对与他们打交道的银行正确收取费用有信心。

该程序将被列为案件管理听证会，日期待定。