FMA勒令Rockfort Markets整改存在的误导性广告问题

新西兰金融市场管理局（FMA）日前发布通告称，已指示持牌衍生品发行人Rockfort Markets删除或修改其社交媒体渠道和网站上的误导性广告声明。

FMA注意到，Rockfort的Facebook广告及其网站上的某些声明给人造成了衍生品交易 “安全 ”的印象，或者没有对风险进行平衡的描述。实际上，衍生品交易，尤其是Rockfort作为直接投资提供的差价合约（CFD），本身就存在风险。

根据规定，受监管的金融产品要约广告必须包括一个显著的声明，即提供产品披露声明（PDS）。FMA发现，Rockfort的某些广告没有包含这一声明，而其他广告则与产品披露声明不一致。当局认为，Rockfort的材料可能违反《FMC法案》，特别是“公平交易”条款和受管制要约的广告要求。

FMA最初向Rockfort提出了其关注的问题，该公司采取了一些措施来修改或删除其广告材料，但监管机构认为其关注的问题只得到了部分解决。

日前，FMA根据《FMC法案》第468条向Rockfort发出了指示令，指示该公司删除或修改指定的营销材料。并对其提出以下要求：

- 清楚地说明（而不是轻描淡写）衍生品所涉及的风险；

- 禁止说明Rockfort在投资者资金的持有和运用方面超出了监管要求；

- 禁止说明Rockfort已获得FMA的许可或受其监管，以提供其衍生品发行人（DI）牌照未涵盖的服务或产品。

- 清楚地说明可提供的产品披露声明。

在指示令下达后，Rockfort公司已向FMA证明，其所有现行广告已被删除或修改，以遵守该命令。此外，该公司必须在三个月内再次进行认证，以确保其所有营销材料均符合指令的要求。

FMA监督总监James Greig表示：“指示令是我们工具箱的重要组成部分，使我们能够迅速采取行动，强制执行合规。在这种情况下，我们认为指令和公开声明是适当和相称的，因为我们之前与Rockfort的接触并没有完全解决我们的担忧。我们有一系列选择来处理不良行为，通过点名该公司，我们希望加强我们对误导性广告材料的期望，特别是在高风险衍生品领域。对大多数散户而言，衍生品一般不适合投资。衍生品发行人在向散户投资者做广告时，不应造成衍生品是一种'安全'投资的印象。”

此外，就在去年7月，FMA就曾发布一份关于衍生品发行人行业的报告，确定了该行业的主要风险，并强调了未来改善行业合规性的重点领域。监管机构也在考虑行业对其提出的金融产品广告指南的反馈意见。