ASIC取缔Engadine抵押贷款经纪人

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）禁止新南威尔士州Engadine的抵押贷款经纪人Chandar Prakash Sahai在7年内从事信贷活动。

ASIC还禁止Sahai先生在7年内履行任何与从事信贷活动有关的职能，包括作为官员、经理、雇员、承包商或《公司法》所指的任何其他身份。

ASIC发现，Sahai先生允许他的兄弟Shiv Prakash Sahay先生作为信贷提供者和客户之间的中间人，利用他的信贷代表权从事信贷活动。ASIC于2015年9月永久禁止Sahay先生从事信贷活动。

具体而言，ASIC发现Sahai先生：

- 参与了七项违反国家消费者信贷保护法的行为；

- 没有经过充分的培训或不具备从事信贷活动的能力，如果Sahai先生不知道他正在协助Sahay先生违反其禁令，他应该进行查询并进行尽职调查以表明他正在与Sahay先生打交道，并且知道针对Sahay先生的禁止令；

- 不具备履行信贷法例规定的职责和义务所需的勤勉、判断、诚实和正直的特质，不是从事信贷活动的合适人选；

- 很可能继续违反国家消费者信贷保护法。

Sahai先生已向行政上诉法庭上诉，要求复审ASIC的决定。

背景资料

Sahai的禁令源于ASIC对Shiv Prakash Sahay先生的调查。2020年6月16日，Sahay先生因两项违反《国家消费者信贷保护法》的指控在唐宁中心地方法院被判刑。

2021年1月4日，ASIC禁止新南威尔士州Mascot的抵押贷款经纪人Astna Sahay女士在五年内从事任何信贷活动。