假冒新浪实施外汇诈骗，平台幕后竟是一家教育公司

案情简介

2021年1月中旬，石家庄的刘女士在网上经网友介绍，了解到一家名为名为“SinaFinance”的交易平台，该平台声称是“新浪外汇直营正规的理财平台，官方直营”，于是刘女士在骗子的诱导之下，一周之内18次入金，损失361591元。

三人成虎，诱骗入金

起初，有网友向刘女士推荐这个理财平台，刘女士由于下载不了并未选择入金，随后该网友就匿声了。但不久之后，刘女士又在某社交平台认识一名网友，声称自己也在石家庄。

该网友并没有提到SinaFinance这个理财平台，而是刘女士主动提及，说有人给她推荐这个平台。该网友听到后说自己也在做这个，并在聊天过程中给了刘女士平台的下载二维码，之后这个名叫“王明郎”的网友，开始将刘女士一步一步推向深渊，当刘女士已经没有钱入金时，甚至怂恿刘女士去弄网贷。

现在回看这名网友的身份，很可能就是刘女士第一次遇见的网友，第一次可能由于操作失误导致二维码无法下载，亦或者骗子故意换身份，营造三人成虎的效果，让刘女士开始信任该平台，不得不说骗子的诈骗手段，比我们想象的要高。

一周内18次入金

刘女士是从1月10日开始入金直到15日，共转账18次。从刘女士的被骗经历中我们能看到黑平台的两个惯用伎俩。

1.转账多为个人账户

在此次刘女士的转账过程中，收款方多次更换，18次转账经竟有有十几个个人收款账户。平台方作出的解释是，不定期更换入金方式，是为了保证资金安全。

此前我们有曝光过，不法分子往往会向黑市购买大量的个人信息以及银行卡，而这些卡就是骗子们洗黑钱的法宝，不法分子通过这种的黑卡，就能将资本转向海外，而警方难以追踪。这次刘女士的钱，据警方透露，已经流向海外难以找回。

2.五花八门的借口

黑平台最明显的特征就是各种借口不出金。此次刘女士的18次转账正是因为总能想出各种看似合理的借口，而刘女士急于拿回钱，一再选择相信，最终被骗30多万。

以下便是黑平台找的一些借口：

1.用户填写的银行卡有误，触发安全系统，导致账户被冻结，需要转入与账户余额同等金额的认证金解冻，如果没有在24小时内解冻，系统将每日扣取账上余额5%的保管金。2.顾客在平台的流水不满足提现的最低标准，要在当天满足本金8倍的流水标准，才可以提现。3.缴纳账户余额50%的保证金，才能将本金、利息一并提取出来。如果没在24小时内缴纳保证金，系统将每日扣取账上余额5%的保管金。4.账户存在他人充值，需要交10%保证金，未在24小时内缴纳，系统会扣除5%保管金，超过48小时，扣除10%保管金，超出72小时，则永久冻结账户，并威胁称，根据国家法律涉黑，将追究刑事责任。

幕后平台

该平台的网站及App的运营方为四川一德肩教育科技公司，该公司经调查显示并无经营异常。根据股权结构图，能看到这家企业与多家企业有关联，投资者需保持警惕

现在案件已经曝光，新浪公司官方也针对该公司的网站和App冒用新浪公司相关商标等行为发起诉讼，新浪公司在北京市海淀区人民法院起诉了这家“SinaFinance”网站及App的运营方四川一德肩教育科技有限公司侵害商标权和不正当竞争

总结

类似的正规企业涉嫌诈骗在外汇行业中已是屡见不鲜，在疫情之下，许多人涌入了诈骗行业中，对每个外汇投资者来说，赚钱重要，而审核交易商更是重中之重。