DFSA对Ashish Bhandari处以165,000美元的罚款

迪拜金融服务管理局（DFSA）今天发布了针对DFSA授权公司前关系经理Ashish Bhandari先生的决定通知。

2020年9月17日，DFSA决定对Bhandari先生采取执法行动，因为他在2011年至2013年期间故意违反反洗钱(AML)法规，并在2017年和2018年阻碍DFSA的工作。DFSA已对Bhandari先生处以165,000美元的罚款，并限制他在DIFC内就提供金融服务方面履行任何职能。

Bhandari先生于2020年10月18日将此事提交金融市场法庭。 由于与DFSA达成和解协议，他已撤回该次提交。

DFSA发现，Bhandari先生是DIFC一家私人银行的关系经理，是一家在英属维尔京群岛（BVI）注册的离岸实体的董事和注册实益拥有人，该实体是与其雇主的介绍人共同设立的。 Bhandari先生安排其雇主将介绍人的介绍费支付给该BVI实体，而没有向其雇主披露他在该实体的参与情况。Bhandari先生还受其某些客户的指示，向该BVI实体转账。然而，Bhandari先生的雇主以为该BVI实体由介绍人拥有和控制。从转入BVI实体的资金中，大笔资金随后被转入Bhandari先生在阿联酋境外的个人银行账户。外交部发现，由于他没有披露自己的外部活动和在BVI实体中的参与情况，他得以维持资金流向安排，从而留住客户。

Bhandari先生的雇主没有根据其反洗钱义务采取适当步骤来核实BVI实体的身份和所有权，而是简单地接受了Bhandari先生的说法，而他肯定知道这些说法是不准确的。 DFSA发现，Bhandari先生在知情的情况下向授权公司及其合规职能部门隐瞒了相关信息，故意违反了反洗钱法。

此外，Bhandari先生在没有合理辩解的情况下，没有按照DFSA的要求提供资料，同时还向DFSA提供虚假、误导或欺骗性的资料，或向DFSA隐瞒资料，意图阻碍DFSA的调查。

DFSA的首席执行官Bryan Stirewalt说：授权公司的员工有义务以诚信和专业的态度行事，对于那些负责直接与客户和投资者打交道的员工来说，这一点更为重要。当被要求就其了解的情况和行动作出说明时，DFSA希望他们能完全诚实。任何不足之处都将导致重大的处罚和限制。罚款额将高于DFSA先前对非常相似的不当行为实施制裁的水平。我们期望标准能够提高，并将追究那些未能自我反省的人的责任。&quot

DFSA决定对Bhandari先生采取行动，以维护DIFC的诚信和声誉，保护DIFC金融服务业的直接和间接用户。