ASIC诉西太平洋银行案最新进展

澳大利亚证券和投资委员会（以下简称“ASIC”）宣布，澳大利亚高等法院（以下简称“高等法院”）已就西太平洋银行两家子公司 Westpac Securities Administration Limited（以下简称“WSAL”）和 BT Funds Management Limited（以下简称“BTFM”）因不服联邦法院判决提起的上诉做出裁决。此前，ASIC 在联邦法院起诉 WSAL 和 BTFM 涉嫌违反金融服务法，WSAL 和 BTFM 被判罪成。

高等法院裁定，维持联邦法院原判，驳回 WSAL 和 BTFM 的上诉，并一致确认被告两家公司在未获准提供个人理财建议的情况下，电话联系14名客户推荐个人理财产品的行为，违反了《公司法》中“以客户利益最大化为原则行事”，以及“诚实、公平、高效行事”的要求。

此次案件的起因是，WSAL 和 BTFM 曾开展两次电话营销活动，过程中两家公司建议客户将其他养老金账户的养老金转入西太平洋银行关联的养老金帐户。通过这两次活动，西太平洋银行在2013年1月1日至2016年9月16日期间将其管理的资金提高了近6.5亿美元。西太平洋银行曾因不服联邦法院一审判决，在联邦法院首次提起上诉，该上诉已于2019年10月28日被驳回。

此次，高等法院裁定，维持联邦法院所有判决。同时，高等法院还明确了针对消费者和金融服务提供商的一般性建议和个人性建议之间的区别。

该案现将送回联邦法院进行听证，听证日期将另行通知。听证会上，ASIC 将寻求对 WSAL 和 BTFM 的违规行为处以罚款。