摘要:识别黑平台,学会看澳洲AFSL牌照,是每位投资者的必修课。
在中国外汇保证金市场尚未开放,同时市场上的外汇保证金平台超过1000家,基本每一家有一个监管牌照,无论真假。
不同层级监管机构对经纪商的申请牌照的资本要求不同,按照监管手段和政策的不同,行业将全球监管机构分为不同层级。因此牌照能在一定程度上反映经纪商的资本实力。
其中作为第一层级的澳大利亚AFSL牌照,信誉度高,也备受投资者信赖。但信赖的同时也给不法分子钻了空子。超限经营、套牌……各种诈骗方式层出不穷,要识别黑平台,学会看澳洲AFSL牌照,是每位投资者的必修课。
近日,投资者周女士便遇到了一家持有所谓澳洲AFSl牌照的黑平台——ETERNAL WEALTH。
今年周女士在网络上认识了一位名叫陈鑫的网友,在和网友聊得投机之后,在网友的鼓动之下,2020年9月28日,周女士在交易商ETERNAL WEALTH首次入金,并让周女士按照客服说的做。
到了10月12日,周女士想出金,但申请出金不给受理,同时客服以各种理由不给出金。
ETERNAL WEALTH基本情况
在外汇天眼中,ETERNAL WEALTH天眼评分1.58,营业时间只有1-2年,与官网创建时间一致。
外汇天眼还警示了四个风险。
近3个月内外汇天眼收到对该交易商的投诉曝光已达到7条;请注意风险,谨防受害!
该交易商已有1条差评天眼实勘;请注意风险,谨防受害!
所持的澳大利亚ASIC(监管号:427848)投资咨询牌照属于超范围经营,请注意风险!
当前资料显示,交易商MT4/5软件服务器位于中国香港,请注意风险!
很明显,交易商ETERNAL WEALTH存在很大的问题,其中最大问题就是牌照问题!
如何查看澳洲AFSL牌照
以ETERNAL WEALTH为例,该交易商宣传自己持有澳洲AFSL牌照。
通过澳洲AFSL官网查询,发现ETERNAL WEALTH官网全称都拼错了,应该是Eternal Wealth group,而非EternalWealth group。
我们现在一个一个的看。
1.“Status”(状态)应显示为“Current”,如果显示为“Ceased”(终止),则说明该牌照失效了。
这里交易商Eternal Wealth处于Current,说明该牌照有效。
2.必须有EDR一栏,也就是“External Dispute Resolution”(外部争端解决),
有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构)简称EDR,说明这家公司是能够向零售客户提供服务的,通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。
根据澳洲ASIC规定,如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务,就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR,那么它是不能接零售客户的(也就是我们说的散户)。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招你也可以过滤掉很多虚假公司,因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。
而这一项交易商Eternal Wealth并没有,从这里我们就可以判断出Eternal Wealth不能向客户提供外汇零售业务。
3.运营许可范围运营许可范围是查询牌照中最重要的。
①在澳洲AFSL牌照中,具有能提供外汇零售业务需要有以下三个经营许可范围。
“provide financial product advice”——提供金融衍生品、外汇合约相关建议;
“Deal in Financial product”——这一点常被误认为ASIC允许持牌方执行客户交易,实际上,这指的是持牌方允许买卖金融衍生品、外汇合约;
“make a market for the following financial products”——允许该经纪商向零售及批发客户提供金融衍生品、外汇合约。
②每项均应包含“foreign exchange contracts”(外汇交易合约)。如果没有的话,说明该平台没有经营外汇业务的资质。
③并且在最后一行必须显示“to retail and wholesale clients”(为零售及批发客户提供服务),有些公司只有“to wholesale clients”(批发客户),没有“retail”(零售)字眼,说明不能开发个人客户,否则就是超范围经营,属于违规行为:
从这几个点来看交易商Eternal Wealth。杂七杂八的业务范围一堆,就是缺少最关键的外汇零售业务。经营范围只能对机构。
4要确认真正受监管公司的网站,通过EDR查询。
在黑平中套牌的也不再少数,冒用他人的实施诈骗,让不少人上当受骗,因此除了查询牌照的有效外,投资者还需查实该牌照确实为此交易商所有。
这个信息可以通过EDR查询,在上面的例子中,可以该交易商的EDR为Australian Financial Complaints Authority,澳大利亚金融投诉局,投资者只需去此官网,便可知道此牌照真正监管的网站。
反观交易商Eternal Wealth,且不说没有EDR,该交易商官网成立时间仅在2019年,新闻也停留在2019年,而牌照却在2012年,不得不让人怀疑该网站是否是此牌照下真正的监管网站。
最后,各位投资者如果嫌麻烦的话,就直接在外汇天眼上查一查就好了。
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