澳新银行因向客户收取非法费用被罚款1000万澳元

近日，澳大利亚联邦法院宣布对澳大利亚和新西兰银行集团有限公司(“澳新银行”,简称 ANZ)处以1000万澳元（约合714万美元）的巨额罚金，原因是该银行存在 “不合情理的行为”，同时违反对客户的义务。

据澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)日前发布的新闻稿详细说明，该银行在2003年8月至2015年9月期间向客户收取定期付款的费用。然而，该银行无权对同一客户名下的账户之间的交易收取任何费用。尽管在2011年7月收到外部律师关于此类收费的警示，但该银行仍继续向客户收取 “同名 ”费用。

ASIC表示，约有69,000名澳新银行的客户受到非法收费的影响，该银行将约310万澳元（221万美元）收入囊中。

该银行已经向部分受影响的客户支付了约2500万澳元（约合179万美元）作为补救款项，但无法支付其余的款项，这些款项将作为无人认领的款项或慈善机构向ASIC支付。

ASIC副主席Daniel Crennan QC表示：“法院施加的结果和惩罚是一个强有力的威慑信息，反映了ASIC的立场，即澳新银行缺乏收取这些特殊费用的合同权利。此外，ASIC认可澳新银行对这一诉讼采取的合作态度，这使得此事能够得到法院的有效解决。在可能的情况下，监管诉讼的各方进行合作是符合公众利益的。”

而就在上个月，澳大利亚联邦法院对澳大利亚国民银行的两个实体处以约4187万澳元的罚款，原因是他们在各种收费和相关服务费方面对养老金会员进行了虚假和误导性的陈述。