新加坡MAS吊销实体Apical Asset Management的CMS牌照

新加坡金融管理局(MAS)7月28日在其官网公告，由于严重违反MAS的反洗钱/打击资助恐怖主义行为（AML / CFT）要求，MAS已于2020年7月28日吊销了Apical Asset Management Pte. Ltd. (AAMPL)的资本市场服务(CMS)牌照。同时，MAS还谴责了AAMPL的首席执行官兼董事Yeh Yin Yee和董事Bernard Kan Cheok Yin未能履行其职责和职能，确保AAMPL遵守所有规范其运作的法律和规则。

在MAS对AAMPL的检查中发现，从2013年到2018年，AAMPL的AML / CFT控制存在严重缺陷。AAMPL没有制定基本的AML/CFT政策和程序，这使得AAMPL面临着接收和/或清洗犯罪所得的风险。由于AAMPL的一些客户使用了包括多层和投资实体的复杂所有权结构，这种风险进一步加剧。

AAMPL严重违反了MAS《关于防止洗钱和打击资助恐怖主义行为--资本市场中介机构的通知》(SFA04-N02号通知)中有关反洗钱/打击资助恐怖主义行为的规定。特别是:

a. AAMPL没有进行任何企业范围的洗钱/恐怖活动（ML/TF）风险评估（EWRA）。EWRA对于使实体更好地了解其对ML/TF风险的整体脆弱性，并制定适当措施应对此类风险至关重要；

b. AAMPL 没有对其客户进行适当的评估，以确定他们是否存在较高的ML/TF风险；

c. AAMPL的持续监测控制和程序存在缺陷，导致其在很长一段时间内没有对与政治公众人物有关的基金进行强化监测；

d. AAMPL没有对其AML/CFT的控制措施进行独立审计，以评估其有效性。

根据以上第2和第3段中的事项，MAS评估AAMPL从根本上违反了其作为CMS牌照持有人的职责，即遵守有关其运营的法律和法规，从而决定吊销其CMS许可证。

2020年7月27日，MAS还谴责了Yeh Yin Yee和Bernard Kan Cheok Yin未能履行其作为AAMPL高管的职责和职能，确保AAMPL遵守所有法律和法规。这两个人是AAMPL董事会中唯一的董事，并在任何时候都对AAMPL事务的管理和处理负主要责任。 此外，Yeh Yin Yee是AAMPL的首席执行官。他们没有进行充分的监督或采取合理的措施来确保AAMPL遵守通告SFA04-N02。

MAS主管政策、支付及金融犯罪的Loo Siew Yee女士表示：“尽管AAMPL的客户使用复杂的投资结构所构成的传销/金融风险增加，但AAMPL仍缺乏基本的AML/CFT控制措施，这是不可接受的失误，应被撤销牌照。MAS会毫不犹豫地采取适当行动，打击那些政策和控制措施明显未能解决业务活动中的洗钱/恐怖活动风险的金融机构。董事局和高级管理层如未能履行职责，也将被追究责任。”