一前信贷代表因违反ASIC禁令被判处

本周二6月16日，Shiv Prakash Sahay因违反《2009年国家消费者信贷保护法案》(Cth)第82(2)条的两项指控在唐宁中心地方法院被判刑。Sahay先生对这些罪行供认不讳，并当场被判处9个月的监禁。如果Sahay先生交纳9个月的1,000美元保释金且保持良好行为，监禁期将立即完全中止。

2015年7月7日，经ASIC调查发现Sahay先生涉嫌欺诈并决定对其相关罪行进行定罪，之后于2015年10月6日，ASIC就永久禁止其从事任何信贷活动。但法院发现，在2015年10月8日至2018年10月2日期间，Sahay先生继续从事涉及38份信贷合同有关的信贷活动，贷款总额超过1700万美元。

在被禁期间，Sahay先生提供了以下信贷服务：

- 与客户就潜在的信贷申请进行沟通；

- 要求并收到客户提交的支持其信贷申请的文件；

- 向信贷提供者提交申请和证明文件；

- 与信贷机构联络，询问贷款申请的最新情况，并讨论贷款详情，并就多项申请表示他是另一名当时的信贷代表；

- 向信贷代表提供证明文件，以便在该信贷代表的授权下提交这些文件；

- 向信贷代表提供信息，以便将信息提交给信贷提供者；

综上，Sahay先生从上述贷款中赚取了111,064美元的佣金。

自收到ASIC提交的起诉后，澳洲联邦检察长正对此案件进行调查并决定提起诉讼。