DFSA针对疫情联合各监管部门发布相关指南

日前，迪拜金融服务管理局（DFSA）在其官网发布一份《联合指南》，提醒各位金融机构(FIs)及指定非金融企业及行业（DNFBP's）的高级管理人员及时前往查看研究。

该指南由监管当局集体制定的，包括阿联酋中央银行、迪拜金融服务管理局、阿布扎比全球市场的金融服务监管局、证券和商品管理局、保险管理局以及司法部和经济部。内容主要涉及在当前COVID-19危机背景下如何处理阿联酋金融犯罪风险和遵守相关义务的联合指导意见。

虽然阿拉伯联合酋长国(阿联酋)继续采取预防措施以抗击COVID-19病毒，但许多FIs及DNFBP's可能已改变其经营业务及与客户互动的方式。例如，企业可能更难坚持现有的客户身份识别和核实程序，以履行客户尽职调查的义务，特别是当机构采用远程工作模式时。

监管当局认识到当前形势所带来的挑战，因此，期望FIs及DNFBP's调整其治理和运营流程，以使它们能够继续遵守监管当局颁布的《阿联酋反洗钱和打击资助恐怖主义和非法组织联邦法》及其实施条例、指令、指南、通知和规则（“反洗钱立法”）规定的监管义务。

DFSA提醒各FI‘s及DNFBP's，减低金融犯罪风险及采取有效的监控措施，仍然是阿联酋的首要任务。同时，在这个充满挑战的环境中，FI’s及DNFBP's应该始终 :

-保持警惕，因为犯罪分子可能会试图瞄准他们的产品和服务。

-继续有效管理洗钱和资助恐怖主义的风险。

-必要时向阿联酋金融情报室报告可疑交易。