ASIC禁止一名珀斯金融顾问提供金融服务5年 指其未按客户最佳利益行事

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止金融顾问Peter Jianchao Xu提供金融服务5年。

此前ASIC对其进行了监控。

Xu先生是西太平洋银行有限公司(Westpac Banking Corporation)、Commonwealth Financial Planning Limited和Neo Financial Solutions Pty Ltd的授权代表。

ASIC审查了Xu先生的建议文件样本，发现他没有遵守金融服务法律，包括最佳利益义务和提供适当建议的要求。

ASIC发现，Xu先生反复建议客户购买一份新的保单，而不是探讨如果他们继续购买或修改现有保单是否有益。

ASIC还发现，Xu先生在提供个人保险建议时，一直未能考虑客户的个人情况。因此，Xu的建议可能会让他的客户面临保险不足的风险。

在提供个人建议时，金融顾问必须考虑客户的个人情况，并在提出转换产品的建议前，充分考虑现有的金融产品以及新的产品。

对Xu先生的禁令是ASIC提高金融服务业标准的持续努力的一部分。

它将被记录在ASIC可供公开查阅的《金融顾问登记册》(Financial Advisers Register )和《被禁止及不合格人员登记册》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

Xu先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉，要求对ASIC的决定进行复核。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网