摘要:悉尼金融顾问Tarandeep Aujla已被禁止提供金融服务3年,此前澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)的一项监控显示,他未能按照客户的最佳利益行事。
悉尼金融顾问Tarandeep Aujla已被禁止提供金融服务3年,此前澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)的一项监控显示,他未能按照客户的最佳利益行事。
ASIC审查了Aujla先生作为澳大利亚金融服务(AFS)持牌机构Infocus Securities Australia和Chaucer Group的授权代表向客户提供的建议。
调查发现,Aujla没有从客户那里获取足够的个人情况信息,包括财务明细、需求和目标。他还在未指明或考虑客户现有的产品的情况下向他们推荐新的保险产品。
此外,Aujla先生仅根据客户指引(client direction)就保险覆盖水平提出建议,而没有对他们的需求进行全面分析,也没有就保费对他们退休金余额的影响作出考虑。
对Aujla先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分,并将被记录在ASIC可公开查阅的《金融顾问名册(Financial Advisers Register)》和《被禁止及不合格人士名册(Banned and Disqualified Persons Register)》上。
在提供个人金融建议时,金融顾问有法律义务为客户的最大利益行事。顾问在提供个人建议时必须采取合理的措施,了解和考虑客户的个人情况,而不是仅仅依靠客户指引。ASIC希望顾问能够充分证明为什么这些建议是恰当的、为什么符合客户的最大利益。
Aujla先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉,要求对ASIC的决定进行复审。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自ASIC官网
免责声明:
本文观点仅代表作者个人观点,不构成本平台的投资建议,本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性作出任何保证,亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止西澳大利亚州Kelmscott的金融顾问Anthony Hilsley先生在4年内提供金融服务。
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止金融顾问Wendy Chapman在5年内提供金融服务。
香港证券及期货事务监察委员会(证监会)终身禁止德意志证券亚洲有限公司(德意志证券)的前负责人员马善智(男)重投业界。
澳大利亚联邦法院合议庭(The Full Court of the Federal Court of Australia)(以下简称“合议庭”)日前对Australian Property Custodian Holdings Limited(下称“APCHL”)前董事William Lewski、Mark Butler、Kim Jaques和Michael Wooldridge发出了取消资格和罚款命令。