FSCS有关 LCF客户索赔事项问卷进展持续更新

英国金融服务补偿计划（FSCS）今天早些时候对有关London Capital & Finance（LCF）公司的问题进行了更新。

其官网公告截图如下：

自从FSCS的实况调查问卷上线以来，该月内已有超过5,500人完成了这一问卷调查。FSCS称正在分析问卷所提供的信息，并且将对任何受保护索赔的性质和范围进行持续调查。FSCS鼓励其他投资者参与问卷调查，并表明这不会影响他们未来向FSCS提出的任何索赔。

自上一次更新以来，FSCS还与Surge Financial Ltd.的代表举行了合作会议。该公司愿意提供更多信息来帮助该项调查，并且期望尽快进行。

值得一提的是，客户可以直接通过FSCS获得全额欠款赔付，最高可达85,000英镑，因为该计划属于免费服务。

由于FSCS所掌握的索赔所需信息仍然不足，而本次案例又较为复杂，因此FSCS还需要一段时间才能对流程做出进一步的公告。

FSCS在2019年6月28日作出更新时称，根据对LCF的调查我们可以看出，一些投资者是可以得到索赔的。

当违约公司对索赔人负有涉及监管事项的民事责任时，FSCS将支付赔偿金。FSCS的调查有充分证据表明：LCF在监管活动中负有民事责任。FSCS在对投资者的电话录音和电子邮件进行审查后认为，LCF的代表公司Surge Financial Ltd（“Surge”）在电话和电子邮件中向一些LCF客户提供了误导性的建议。

FSCS的审查还表明，Surge不仅向投资者提供了错误信息，而且还作出了评论和价值判断，对客户进行说服，即：给出了“建议”。虽然自2018年1月3日起，第4A部分缩小了“建议”的定义，但FSCS保护的范围并未改变，只保护个人推荐以外的建议。同时，LCF还对迷你债券的风险性及其ISA状态有误传。

Surge代表LCF并受其控制，因此它本身并不受监管。尽管如此，FSCS确信LCF对Surge提供的建议是负有责任的。Surge并非指定代表，但Surge作为其代理人以实际或表面授权行事，因此LCF对Surge的行为负有替代责任。LCF的员工很少，所有与投资者的直接联系都来自Surge，据了解，Surge大约有40名员工专门为LCF工作。Surge也始终是以LCF的身份在与投资者沟通（比如通过电话、邮件）。由于交易通过Surge进行，所以投资者不知道与他们最后成交的其实并不是LCF。