丹麦金融监管局公布对盛宝银行的调查结果 指其风险控制不足

丹麦金融监管局(Danish Financial Supervisory Authority，下称“丹麦FSA”)日前发布了对盛宝银行(Saxo Bank)的最新调查报告。此次检查是在2019年3月进行的，重点是一些重要的风险领域。

该银行的业务模式基于建立客户关系和对来自许多国家的客户进行尽职调查。因此，丹麦FSA指出，该银行特别容易受到非金融风险的影响。丹麦FSA尤其认为，盛宝的商业模式存在很高的内在合规风险和金融犯罪风险。

在调查过程中，丹麦FSA发现，该行降低合规和金融犯罪固有风险的措施没有得到足够的重视。因此，丹麦FSA认为这一风险仍然很高。丹麦FSA已指示该银行为针对这些风险的必要措施制定一项计划。

盛宝银行之前已发起一项有关审查客户信息的措施。丹麦FSA认为这一措施没有得到高度重视，并指示该行完成这项工作。

此外，丹麦FSA注意到，该行的董事会在一些领域的政策和指导方针是不精确的，例如关于合规风险和金融犯罪风险方面。

此外，丹麦FSA指示盛宝银行需确保风险经理的工作独立于业务决策。此外，丹麦FSA还指示盛宝扩充风险经理向董事会提交的年度报告。

丹麦FSA发现，盛宝的合规官员的职能集中在证券交易领域以及反洗钱和打击市场滥用领域。丹麦FSA指示盛宝将其合规职能的重点扩大，使其囊括该行所有相关领域。

丹麦FSA认为，该行合规风险和金融犯罪风险的高剩余水平将对其声誉、商业模式和盈利造成不利影响。