ASIC禁止一名金融顾问提供金融服务5年 因其未以客户利益行事

澳大利亚证券投资委员会(ASIC)日前禁止来自昆士兰州Beenleigh市的金融顾问Frazer Jon Muscat提供金融服务5年。早前ASIC对其进行了监控。

调查人员查看了Muscat作为Bristol Street Financial Services Pty Ltd.授权代表时向客户提供的建议。

ASIC对Muscat提供的建议进行审查后发现，他没有考虑客户的个人情况，对所有客户都采用了模板化的方法。他开发了一个“保险需求计算模板”，建议他的客户申请高于他们实际情况要求的保险级别。在很多情况下，他的建议与客户当前的目标和需求完全不一致。

Muscat还在没有调查客户现有安排的情况下将一些客户的养老金账户从一家养老机构转到了另一家。在另一些情况下，他建议客户转换至更昂贵的金融产品，却没有证明这种转换符合客户的最大利益。

Muscat将其建议的重点放在保险和养老金产品的转换上，却未就客户特别要求的其它相关领域(如债务削减和现金流管理)提供建议。

ASIC专员Danielle Press说：“在提供个人建议时，ASIC希望金融顾问在作出任何建议之前能够采取合理步骤了解客户的个人情况、需求和目标。法律规定，顾问有义务在任何时候都为客户的最大利益行事，而且由于客户的情况往往相差很大，使用模板化方法不会在所有情况下都产生最合适的建议”。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网