FCA向散户投资者解释有关迷你债券的监管规则

英国金融市场行为监管局(FCA)向散户投资者发布了一份有关迷你债券的通知，从发布时间上看显然与London Capital & Finance (LCF)最近的倒闭有关。

FCA已就迷你债券问题致函各公司的首席执行官，而最新的通知针对的则是消费者，因最近越来越多的人质疑LCF的客户是否有资格获得任何赔偿。

FCA在其给消费者的通知中说，企业通过发行股票或债务证券(无论是“迷你债券”还是其他方式)筹集资金，并不一定要受FCA的监管。但是，为这些投资提供的投资服务是按照通常的方式进行监管的。例如，如果一家获授权公司提供有关迷你债券的投资建议，它必须确保该建议是合适的。迷你债券有时由获授权人士发行，如果是这样，则须遵守FCA规则。

此外，金融促销(Financial Promotion)通常需要得到FCA授权人士的批准。他们必须检查促销是否符合FCA规则——例如，是否清晰、公平、不误导。

迷你债券不像存款。如果发行人无法偿还投资者的资本，金融服务补偿计划(FSCS)通常不会提供任何保护。这可能意味着不能保证公司的客户会收回他们的钱。

FCA解释说，如果消费者从获授权人士那里收到有关迷你债券的受监管投资服务，例如投资建议，而这些服务未能符合FCA的标准，该消费者可向金融申诉专员公署(Financial Ombudsman Service，简称“FOS”)投诉。如果获授权公司已经破产，消费者可以向FSCS提出索赔。

如果消费者没有得到获授权人士的服务，他们不太可能求助于FOS或FSCS。