FCA为Secured Energy Bonds的投资者解释索赔选择

英国金融市场行为监管局(FCA)日前表示，其获悉由Secured Energy Bonds Plc (以下简称“SEB”)发行的迷你债券已出售给英国投资者；这是在没有金融顾问的建议的情况下进行的。SEB在2015年倒闭，投资者基本上失去了他们的投资。FCA为投资者解释当前的选择。

发行迷你债券并不是一项受监管的活动，因此发行迷你债券的公司不需要获得FCA的授权；FCA没有监管SEB。

迷你债券

迷你债券是一种未上市的债务证券，通常由小企业发行以筹集资金。

迷你债券由于其提供的利率而对投资者具有吸引力。然而，潜在投资者需要了解相关风险。与上市零售债券不同，迷你债券通常流动性较差，因为它们不能转让。它们也可能是高风险的，因为小企业倒闭的几率可能很高。此外，与其它不可转让公司债券的发行一样，假如发行人倒闭，将没有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。这一点，以及SEB未获授权的事实，意味着FSCS不涵盖针对SEB的索赔。

FSCS只能针对获授权公司的受保护类型的索赔进行赔偿。

如果违约公司提出受保护的索赔，例如安排投资交易，则FSCS可向符合资格的申索人作出赔偿。

Independent Portfolio Managers Ltd (IPML)——停业清算

获授权的公司一般必须批准有关投资的金融促销，包括迷你债券。

作为一家获授权的公司，IPML对于与受监管活动相关的投资者索赔有着FSCS保护。因此，如果投资者，比方说，提出关于误导性金融促销的合理索赔，而这些金融促销是IPML批准的、与SEB的迷你债券交易相关的，那么投资者也许可以得到FSCS赔偿。是否赔偿将最终由FSCS来决定。

2018年6月21日，FCA取消了IPML的Part 4A权限，因为IPML无法支付所欠金额。

2018年12月11日，Grant Thornton UK LLP的Kristina J Kicks和Nicholas S Wood被任命为IPML的清算人。这些任命是根据法院的命令作出的。

这对投资者意味着什么

IPML正在清算中，因此消费者应该联系FSCS。FSCS已于2018年12月3日宣布IPML违约。

FSCS会决定申索人是否有权获得赔偿。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网