ASIC对AMP Financial Planning的牌照施加附加条件

ASIC已对AMP Financial Planning Pty Ltd (AMPFP)的澳大利亚金融服务（AFS）牌照施加了附加条件。

在ASIC对AMPFP的管理自由账户（MDA）服务和咨询业务进行监测之后，ASIC批准了AMPFP变更其AFS牌照以提供MDA服务的申请，并对其牌照施加了附加条件。

ASIC的监测包括与AMPFP合规人员就流程和系统进行现场访谈，以及与提供MDA服务和建议的顾问进行访谈。还包括对AMPFP文件化的过程和系统、客户建议文件和顾问审计文件的审查。

ASIC对AMPFP附加了额外的牌照条件，以确保AMPFP有足够的安排来履行与提供MDA服务相关的义务。

MDA为零售客户带来了特定的风险，因为当客户与MDA提供者签订合同时，客户授予提供者代表他们进行投资决策的权力，而不需要寻求客户的事先批准。

制定这些牌照条件是为了确保AMPFP充分监测和监督其顾问提供的MDA服务，并确保其顾问得到充分的培训并履行其最佳利益义务。

这些附加条件还力求确保AMPFP在提供MDA服务时拥有必要的人力、财力、技术资源以及风险管理和内部争议解决系统，并保持足够的记录。

ASIC专员Danielle Press说：“ASIC希望看到整个金融咨询行业的监管标准、行为标准和合规标准得到提高，实施额外的牌照条件是我们不断努力的一部分，以向AFS持牌机构明确我们的期望。”

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/