ASIC对SMSF Advisers Network的牌照施加附加条件

ASIC已对SMSF Advisers Network Pty Ltd (SAN)的澳大利亚金融服务（AFS）牌照施加附加条件。

在此之前，ASIC开始了一项监测，因为在相对较短的时间内SAN的顾问人数有了显著增加。

作为监测的一部分，ASIC审查了SAN的一些客户文件。这项审查发现了一些令人担忧的问题，包括SAN的一些顾问未能遵守最佳利益义务和相关义务。ASIC发现，建议声明文档严重依赖模板化的措辞，许多客户文件缺乏证据来支持顾问建议客户建立自我管理型养老基金（SMSF）。

因此，ASIC担心SAN没有足够的监督程序来确保其代表提供的建议符合客户的最大利益。

附加的牌照条件要求SAN聘请一名独立专家，审查和测试SAN的顾问所提供的意见是否合规，并评估SAN是否有适当的监管机制，以确保其顾问履行最佳利益义务和相关义务。如发现不足之处，独立专家会提出建议。

在提供SMSF建议时，财务顾问需要充分说明为什么SMSF适合客户以及为什么它符合客户的最佳利益。ASIC希望财务顾问运用他们的技能、专业知识和判断力来决定SMSF是否合适，而不是仅仅依赖于客户的指示。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/