ASIC已完成对汇丰银行的监督

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已完成对汇丰银行澳大利亚有限公司（HSBC Bank Australia Limited）于2016年5月13日签订的可强制执行承诺（EU）的遵守情况的监督。

此前ASIC对HSBC在零售结构性产品方面的建议进行了积极的监督。

ASIC发现，在2009年1月至2013年3月期间，咨询范围仅限于单一的HSBC结构性产品，而顾问在提供咨询之前，很少或根本没有获得客户的相关个人情况，如资产、负债、收入或债务。在某些情况下，并无足够证据证明意见适合客户的情况。

因此，HSBC在2013年3月停止向零售客户提供结构性产品。

EU要求HSBC制定并实施一项审查和补救计划，以补偿因不恰当建议而蒙受损失的客户。

作为补救计划的一部分，HSBC审查了510个结构化产品建议文件，确定82个文件（16%）包含不适当的建议。HSBC亦测试及检讨其他产品类别（如退休金、保险、年金及其他投资）的建议，并找出在这些方面的不当建议。HSBC已向所有产品类型的受影响客户提供了约69万美元的补偿。

HSBC在EU下的工作由安永（Ernst & Young）进行评估，安永在EU下扮演独立专家的角色。安永认定HSBC已切实履行了EU的要求，没有提出进一步建议。

HSBC于2018年3月2日停止向客户提供所有个人理财建议。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/