FCA发布提高投资基金透明性的规则指引

英国金融市场行为监管局(FCA)发布了新的旨在提高关于消费者所投资基金的信息的质量的规则和指导方针。

资产管理行业在英国经济中扮演着重要角色。资产管理公司通过投资多种资产为投资者寻求回报。个人投资者有超过1万亿英镑受管理，英国养老基金和其它机构投资者则有3万亿英镑资金受管理。FCA的资产管理市场研究显示，在资产管理行业的许多领域，价格竞争疲弱。这意味着储蓄者、退休人员和其它投资者的回报会降低。

FCA已采取行动处理发现的问题。2018年4月，FCA引入了新规则确保基金经理在其基金中充当投资者的代理人。日前发布的规则和指导通过帮助消费者更多了解他们的钱是如何管理的使他们能够做出更好的投资决策，从而起到补充作用。

新的规则及指引：

·设定基金经理应如何描述基金目标及投资政策，使其对投资者更有用

·要求基金经理解释他们的基金为何或如何使用特定基准，或如果他们不使用基准，投资者应如何评估基金的表现

·使用基准的基金经理在基金文件中须以一贯的方式引用基准

·呈现基金过往业绩的基金经理必须就每个作为项目组合构建的约束或作为业绩目标使用的基准都呈现基金的过往业绩

·在招股说明书列明业绩费的情况下，须澄清在扣除所有其他费用后按计划的业绩计算

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网