ASIC就有关金融顾问教育和培训要求的更改通知AFS持牌人

从2019年1月1日起，新的金融顾问专业标准要求将逐步取代《监管指南146许可：金融产品顾问培训(Regulatory Guide 146 Licensing: Training of Financial Product Advisers)》(以下简称RG 146)中的培训标准。

专业标准改革于2017年3月推出，旨在提高为零售客户提供更复杂金融产品的个人建议的金融顾问(以下简称“相关供应商”)的教育、培训和职业道德标准。

RG 146规定了金融顾问的最低培训标准。培训标准取决于顾问是提供一般性建议还是个人建议，以及金融产品的复杂性。它还就顾问如何达到这些培训标准提供指导。

RG 146不适用于从2019年1月1日起寻求成为相关供应商的行业新进入者。他们需要满足新的专业标准要求。

RG 146将继续适用于获其澳大利亚金融服务(AFS)牌照持有人授权为“现有供应商(Existing Provider)”的金融顾问，直至新规定适用于他们为止。一般来说，现有供应商是指那些在财务顾问登记册(FAR)上拥有“当前”身份，并且在2019年1月1日不被禁止提供咨询的人。

RG 146亦会继续适用于非“相关供应商”顾问，即只提供一般意见、就二级或较不复杂的金融产品提供意见及只就分时计划提供意见的顾问。澳大利亚证券投资委员会(ASIC)将审查和更新对非相关供应商顾问的指导。

在专业标准改革方面，牌照条件与新的培训要求并不一致。ASIC已向受更改影响的AFS持牌人发出不采取行动的声明。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网