诺亚控股因内部监控失职遭香港证监会谴责及罚款500万港元

诺亚控股(香港)有限公司(诺亚香港)因在销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失，遭香港证券及期货事务监察委员会(证监会)谴责并罚款500万港元。

诺亚香港尤其没有遵守与认识你的客户、产品尽职审查、合适性评估、提供予客户的资料，以及销售方面的监督及监控措施等有关的各项监管规定。

证监会在完成其视察及与诺亚香港同意进行的独立检讨后，采取上述纪律处分行动。有关的视察及独立检讨发现，在2014年1月至2016年6月期间：

·诺亚香港用作评估客户的风险胃纳及风险承受能力的风险概况问卷，在某些范畴有欠完善

·作为产品尽职审查程序的一部分，诺亚香港在为某些产品编配风险评级时，没有确保已充分考虑该等投资产品的特点及风险

·诺亚香港在风险概况问卷及产品风险评级架构方面的缺失，导致其对客户出售可能不合适的投资产品

·诺亚香港在2016年3月前既没有要求其销售人员以文件载明投资意见或建议的依据，亦没有要求他们向客户提供有关资料的副本

·诺亚香港并没有制定足够的监督及监控机制，以监察投资产品的销售情况

证监会在达至上述解决方案时，已考虑到所有相关情况，包括诺亚香港：

·委聘了独立检讨机构进行独立检讨，以回应证监会的监管关注并检讨其内部系统与监控措施

·同意向受影响客户作出补偿

·采取了补救行动，以加强其内部系统及监控措施，并主动聘请外间顾问以协助有关过程

·承诺在12个月内向证监会提供由独立检讨机构拟备的报告，确认所有已识别的关注事项均已妥为纠正

·与证监会合作解决其提出的关注事项

·过往并无遭受证监会纪律处分的纪录

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自香港证监会官网