FMA和RBNZ审查银行行为和文化

新西兰金融市场管理局（FMA）和新西兰储备银行（RBNZ）已经完成了对11家新西兰银行行为和文化的联合审查。这是新西兰首次进行此类审查。

监管机构发现，在行为风险的治理和管理方面存在重大缺陷，这些缺陷导致了一些需要补救的问题。银行在识别和纠正行为问题和风险方面缺乏主动性，这意味着漏洞依然存在。FMA和RBNZ的结论是，银行在识别、管理和处理行为风险方法上的总体标准需要显著提高。

监管机构发现了一些与银行员工不良行为有关的问题，银行正在跟进。然而，根据他们的调查结果，FMA和RBNZ不认为新西兰银行普遍存在不当行为或不良文化问题。

所有被审查的11家银行都将收到单独反馈，每家银行必须在2019年3月底前也进行反馈并提供应对监管机构反馈的计划。

已确定的一些需要改进的关键领域包括：

1. 董事会更大的权利和责任——包括能够正确衡量和报告行为和文化问题；

2. 优先定位问题并加速补救；

3. 优先投资于系统和框架，以加强流程和控制；

4. 加强员工报告渠道，包括检举行为和文化问题；

5. 取消所有与销售相关的激励措施，并通过各级管理层修改一线销售人员的销售激励结构。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://fma.govt.nz/