美国金融业监管局发布RegTech发展报告

美国金融业监管局（FINRA）周二（9月11日）发布了一份报告，概述了证券行业最近的监管技术（RegTech）发展以及这些技术可能对经纪交易商带来的潜在机遇和影响。

该报告是在FINRA对证券行业内RegTech工具的出现进行的深入审查之后进行的，并总结了该研究的主要发现。

值得注意的是，FINRA强调了行业参与者最突出地利用RegTech创新的五个领域：监督和监控，客户识别和反洗钱合规，监管情报，报告和风险管理以及投资者风险评估。

RegTech创新可能带来的潜在好处包括更好的风险管理和通过自动化提高效率，FINRA还概述了经纪自营商在探索RegTech服务时需要考虑的一些可能的监管和实施问题，包括监管控制系统，外包结构和供应商管理，客户数据隐私，安全风险等。

FINRA已于2018年11月30日前征求有关方面的意见和反馈意见。

新兴监管问题办公室高级主管Haimera Workie表示：“监管技术正在为经纪人经销商发挥越来越大的作用，监管机构必须确保他们跟上行业创新的步伐，FINRA的报告为我们与市场参与者就RegTech工具如何帮助加强合规工作以保持市场公平和投资者安全的持续对话提供了初步贡献。”

通过FINRA360，FINRA的全面组织自我审查，非营利性监管机构投入了更多资源，以更好地了解技术创新对市场的影响，并同时进行创新以履行其监管职责。去年，美国金融业研究中心建立了一项创新推广计划，旨在与证券业和其他利益相关者就金融技术展开对话。从那时起，FINRA采取了许多措施来实现这一目标，包括发布今天的白皮书。

关于创新推广计划

为了促进与证券行业的持续对话并更好地了解金融科技创新，FINRA于2017年6月建立了创新拓展计划。FINRA创建了一个跨部门团队，负责执行该计划并与行业参与者密切合作以获得真实关于金融科技问题的时间情报。

该团队的任务是创建和管理金融科技产业委员会，以促进对金融科技发展的持续讨论，以及FINRA的规则和计划如何与技术创新相互作用。该团队还负责为市场参与者（包括FINRA成员和非成员）举办活动和论坛，以分享有关金融科技主题的想法和关注点，为FINRA工作人员制定关于金融科技主题的内部培训计划，加强与其他监管机构（国内和国际）的合作，并及时编写有关金融科技主题的出版物。

创新推广计划使FINRA能够更好地跟踪快速变化的行业环境中的金融科技发展，以支持行业创新，同时保持投资者保护和市场完整性。