一周两次“水逆” 荷兰国际集团（ING）被罚 9亿美元

近期，荷兰国际集团（ING）遭到两项重罚，一项是纽交所监管部开出的500万美元罚单，另一项是遭荷兰检察机关处罚7.75亿欧元（8.95亿美元），合计罚款9亿美元。

纽交所监管部500万美元罚单

负责监管纽交所上市公司行为的纽交所监管部（NYSE Regulation）上周四（9月6日）宣布，ING Financial Markets（荷兰国际集团金融市场）将支付500万美元以了结纽交所监管部对其不当行为的指控。

纽交所监管部指控称，2007年至2015年期间，ING的证券借贷部门交易员Ann Louise Healy从交易对手方经纪交易商那里借入美国存托凭证（ADR），当时她知道这些公司并没有可作为ADR基础的普通股。而Healy和ING在没有核实这些ADR是否有普通股为基础的情况下，就将ADR借给了其客户，这违反了纽交所规则。

纽交所监管部对Healy做出处罚，自2018年5月18日起至2018年12月31日，Healy不得和纽交所会员及会员组织产生何人联系。

美国存托凭证(American Depositary Receipts，ADR)是面向美国投资者发行并在美国证券市场交易的存托凭证，通常代表非美国公司可公开交易的股票和债券。美国存托凭证（ADR）代表可在美交易的外国公司股票的所有权，多数非美公司在美国上市均通过美国存托凭证方式实现。美国存托凭证允许美国投资者不通过跨境交易即能买卖外国上市公司股票，其一律以美元计价，并以美元形式支付股息。

荷兰检察机关7.75亿欧元罚单

与此同时，上周9月4日，荷兰国际集团（ING）还被荷兰检察机关处罚7.75亿欧元（8.95亿美元），因该行多年来违反荷兰《反洗钱和打击恐怖主义融资法》。

检察机构当天在一份声明中说，ING上缴款项中包括6.75亿欧元罚款和１亿欧元不当收益。声明说，检察机构指控ING荷兰分支机构违反相关法案，在2010年至2016年期间没能阻止客户通过ING账户洗钱，涉及金额数以亿计。

检察机构表示，ING对部分账户资金流向可能非法的情况本应知情，但因反洗钱措施执行不力，账户涉及非法活动长达数年。声明提到，ING在执行相关法案的过程中存在结构性缺陷，对客户调查不充分、对账户监控力度不足、没有上报非正常交易行为或上报不及时。

ING发布声明表示，接受惩罚并已支付全部款项，同时承诺采取强有力的合规措施。据了解，荷兰央行将负责监督ING执行整改。